跨越一道道失守關口 集資騙局這樣形成

    攬要

返利誘惑

    一個叫王麗的年輕女人設置騙局：買900元產品可返還1200元，目標人群鎖定退休人員和無業人員。

踴躍投資

    40天內吸引四百余人入會，不少人拿出養老錢或抵押房子貸款投資。

卷款潛逃

    一個多月后，王麗發現無力返還眾多會員的高額提成獎勵時，卷款悄然出逃。

    “一套市場價不足百元的乳鴿醬禮盒，卻被銷售方以900元的價格對外直銷，而且因高額的提成獎勵，在短短40天的時間內，就吸引了400多人入會，購買12萬套產品，涉案金額高達1080萬元。”3月1日，新疆烏魯木齊市天山區公安局刑警大隊的負責人在向記者介紹這起剛剛破獲的直銷返利詐騙案時，感慨不已。

一周致富？

    “投資一次，以后每周就可坐等3次返利。”2006年10月中旬，有人以新疆吐魯番地區潤翔工貿有限公司(下稱潤翔公司)市場經銷部的名義向社會許諾，每人只要花900元錢，購買該公司一套產品(乳鴿醬)，一個月內就可收回全部投資。

    “某某等好多人已從中賺了好幾萬了。”這天，當53歲的于劍(化名)聽朋友有鼻子有眼說起這事兒時還依然不肯相信，“這么高的投資回報，該不是騙人的吧？”

    耳聽為虛，眼見為實。于劍決定前去探個究竟。因為他手中也有十幾萬閑錢，如果情況屬實，那不也可以從中賺上一筆？

    潤翔公司在烏魯木齊市有好幾個銷售服務中心，其中設在某大廈24層408室的這個中心距離于劍的家最近，于是他便進去“細細考察”了一番。

    “公司是真的，工商、稅務等證照齊全，并且還是政府扶持的國有企業。”這使于劍逐漸打消了心中的疑慮。

踴躍投資

    2006年11月13日，于劍試著將第一筆款打到了銷售服務中心指定的銀行賬號上，很快，他就收到了相應的返利。接下去，于劍便放心地將自己一輩子的積蓄一筆筆地投了進去，并且還嫌自己的錢不夠，又從親戚朋友處借了近20萬元。這樣，到11月25日，在僅僅兩周時間內，他就投進去30余萬元。

    同年12月28日，于劍發現自己的銀行賬號上已經3周沒有返利了，“這是怎么回事？”他忽然意識到這件事情有些蹊蹺，于是他又來到了某大廈24層，可眼前的一切讓他大吃一驚：408室早已是人去樓空！

    潤翔公司在烏魯木齊市另外兩個銷售服務中心同樣是人去樓空！

    于劍抱著最后一線希望趕到吐魯番地區潤翔工貿有限公司，在那里，他差點昏過去，“廠房破敗不堪，早在一年前就不生產什么乳鴿醬了！”

血本無歸

    “我被騙了30多萬元。”12月29日，于劍馬不停蹄地趕到烏魯木齊市公安局天山區分局。他原以為自己可能是第一個來報案的人，但接待他的刑警面前早就站了一排人。

    “這是一個徹頭徹尾的騙局！”人們仿佛全都在一夜之間清醒了過來。

    “他們利用這種模式吸收資金，開始的時候我也不敢輕易相信，但看到他們能夠按時返款，戒心漸漸減小了。”人們被騙的心路歷程幾乎一模一樣。

    在警方向記者提供的一份潤翔公司《市場促銷計劃》書中寫著，消費或銷售900元一套產品以上者即可成為本公司的消費會員。消費或銷售提成獎勵，每周按業績提成獎勵一次。凡消費1至30套產品，每套每周獎勵提成60元，共計20次。一次性消費50套產品以上者經公司批準授權方可成立服務中心，服務中心享受店補每套30元……

    據辦案警官介紹，高額回報讓受騙者一個一個動了心，當他們看到最早投資的一批人的的確確每周按時如數從潤翔公司市場經銷部領到返利錢時，便堅定了“投資致富”的信心。于是，越來越多的人對此表現出了巨大的熱情，希望在“賺錢”之后，有更多的收益，將本金和收益再次投入進去。

    許多人嘗到甜頭后，積極發動自己的親戚、朋友，甚至同學、同事等所有能發動的人加入。他們有人瞞著家人取出為養老、孩子上學而準備的存款，有人抵押房子貸款，紛紛把自己的血汗錢打進那家乳鴿醬銷售商提供的賬戶，期待著“一夜暴富”，投入最多者一家人先后投入了50多萬元，可現在幾乎是血本無歸。

    據辦案人員介紹，這個團伙還通過開設網站進行誘惑性宣傳、設立網上銀行等，大肆進行活動，在40多天的時間里，該團伙即發展會員450余人，速度驚人。

    一名上當受騙者案發后告訴記者：“被騙后我才明白過來，我自己所獲得的所謂獎勵提成，其實就是自己投入的資金的一小部分而已。”

    不僅烏市一些群眾受騙，新疆區內其他地區以及河北、山東等地也有群眾上當受騙。其中，河北滄州一個地區就有150人上當受騙，涉案金額180余萬元。

誰是騙子

    因為銷售方為每個會員都辦理了網上銀行的銀行卡，每次的提成獎勵都通過網上銀行返至會員的卡里，所以大多數會員到案發時根本都沒見過銷售方的負責人，直到許多會員卡里一段時間沒有打進返利才發現上當受騙。究竟誰是這一騙局的始作俑者？投資人的血汗錢現在在誰手里？被騙的報案人對此竟都一無所知。而騙人者早已“人間蒸發”，由此，辦案民警們開始了艱苦的調查工作。

    2007年1月1日，經過摸排，辦案民警們在烏市抓獲了曾在服務中心工作的3名工作人員，他們都說騙局是一個叫王麗的年輕女人設置的，但他們誰也沒有見過王麗本人。

    直到王麗落網后，人們才清楚了騙局的始末：王麗，這個28歲的離婚女人，來自托克遜縣，曾做過多年商品推銷工作。2006年10月，她同幾個朋友商量，利用她任潤翔公司市場經銷部經理的職務之便，試著干一件“大事”。他們手持蓋有潤翔公司印章的任命書，以吐魯番地區潤翔公司市場經銷部的名義，在烏市設立了光明路、北門、西虹路3個報單點，用高額回報集資的方法開始了詐騙。

    王麗等人將目標人群鎖定在50歲左右、文化水平偏低，社會經驗較少的退休人員和無業人員。選擇這部分人是因為他們沒有掙錢的能力或渠道，又想快速用錢生錢，容易上鉤。事實也的確如此，很快就有人被這個“發財夢”所吸引。

    王麗沒有想到，從10月16日到11月26日，竟引來數百人給她“送”錢。直到王麗一伙潛逃的第二天，還有投資者往他們的賬戶里打錢進行投資。其中大量的資金，被王麗等人用于買房買車或高消費揮霍。

    2006年11月27日，王麗等人已陷入了自己設的迷局中，無力返還眾多會員的高額提成獎勵，她決定悄然出逃。先在上海呆了幾天，后又到深圳租房躲了起來。后來另外兩名同伙也相繼趕到深圳與她會合。

    經過與深圳警方聯系，新疆警方于2007年1月底派人趕往深圳將王麗等3名犯罪嫌疑人抓獲。2月8日凌晨，新疆警方將這3名犯罪嫌疑人帶回烏魯木齊。

    據警方初步調查，目前尚有近400萬元的群眾投入資金尚未追回。

    就在記者采訪此案辦案警官過程中，仍然有不少群眾前來報案。在此，烏市警方希望通過本報的報道，提醒全國各地的受騙者盡快向警方報案。

    案意

    監管漏洞和人性弱點讓騙子得手

    為什么這么多人心甘情愿地把自己的血汗錢送給別人呢？

    辦案警官分析說，王麗等犯罪嫌疑人向人們提供的公司工商執照、稅務登記等證件樣樣俱全，這使他們從事的非法經營和經濟犯罪活動帶有很強的蒙蔽性。

    幾乎所有的集資騙局都有著同樣的故事情節：首先是幾個身無分文的人想方設法成立(或假借)一個所謂的公司，再由這個公司炮制某種高回報產品吸引人投資，然后把騙來的錢當作回報去騙更多的錢，最后帶上騙來的錢跑路走人。

    其實，這樣一個騙局如果每一步都有人嚴格把關就不難被揭穿。

    “騙子在成立公司的時候，要過驗資和注冊登記的關口；即使他們騙取了一個公司的名義，稅務、金融等部門還要對公司融資的合法性、生產經營狀況進行監控，保證其生產經營真實合法，就是這些關口都被騙子一一闖過，我們還有最后一道關口，只要記住天上不會掉餡餅的常識，我們就不會輕易地把血汗錢送給別人。”辦案警官說。

    看來“鴿子”鉆的是我們一道道監管制度的空子，也鉆過了我們人性弱點的空子。“鴿子”并不神奇，需要檢討的是我們自己！（來源：法制日報  記者 潘從武 吳亞東 編輯 徐艷麗）