金融傳銷由于加盟費數額大，提成高，發(fā)展較少的“下線”和層級就能牟取暴利

    廣西公安機關近日打掉一批以“北部灣開發(fā)”為名義活動的金融傳銷體系，抓獲傳銷骨干150多名，扣押汽車37輛。在抓獲的人員中，具有大專以上學歷者竟達81人，其中兩人為博士，6人為碩士。

    案件顯示，屢禁不止的傳銷活動呈現“加盟費”從低額變高額，方式由有“產品”變?yōu)樗�謂“民間資本運作”，參與者由鄉(xiāng)鎮(zhèn)居民、求職或失業(yè)人員變?yōu)橐杂蟹�(wěn)定職業(yè)的中高收入者為主體。它實際上屬于非法地下金融活動，成為社會穩(wěn)定的隱患。

    警方兩次行動搗掉5個“體系”

    
    從去年下半年起，人們發(fā)現大量外地人涌入北海。這些人以高額租金租房，分散入住在各個中高檔小區(qū)公寓或私人別墅。這些公寓或別墅租金不菲，普通二室一廳的月租金在2000元左右，較高的達三四千元，遠超出當地大部分人的月收入。這些人不少是舉家前來，有的還開著汽車，像是到北海長期度假，他們的租賃期一般為半年到一年。

    這種現象引起了公安機關的注意，種種跡象顯示這些外來人員在參與類似傳銷的非法活動。

    考慮到案情重大，加上人員在北海、南寧跨地域活動，廣西壯族自治區(qū)公安廳成立了由廳長梁勝利為組長的專案組，開展縝密偵查，較快掌握了以李某、林某、楊某等為組織者的多個傳銷體系的線索和證據，其中李某等人以“高額加盟”形式發(fā)展“下線”達380多人。

    3月18日、19日兩天，警方在南寧、北海兩地對李某體系骨干進行抓捕，抓獲高層人員18名，查扣小汽車5輛、銀行卡（折）158張，凍結賬戶資金200多萬元。

    這次行動使其他傳銷體系如驚弓之鳥。已納入警方偵查視線的澳大利亞籍華人林某逃回澳洲，其他傳銷“金字塔”塔尖人物中，郭某率部分骨干逃到珠海、深圳，甘某則從北海逃回南寧藏匿。警方對這些體系的塔尖人物采取“人盯人”貼近偵查，陸續(xù)獲得傳銷骨干召開“升總答謝會”、組織“異地培訓”等信息。    

    “五一”期間警方再度出擊，對林某、郭某、王某、楊某等4個體系骨干展開抓捕，共抓獲涉案人員138名，查扣汽車32輛，以及電腦、銀行卡（折）一大批，目前審訊偵查和追贓工作仍在進行中。

    警方初步查明，這起金融傳銷大案涉及的5個體系中，參與人員1800多人，涉案金額1億多元。北海市公安局局長周原生說，這是近年來北海市投入警力最大、一次性拘捕犯罪嫌疑人和繳獲財物最多、涉案金額最大、取證最全的傳銷案件。公安部領導兩次批示“堪稱范例”“認真總結本案經驗，推廣全國”。

    趨之若鶩的“1040工程”

    據警方介紹，與過去交納數百元或數千元“加盟費”的傳銷不同，這種傳銷“加盟費”每份為6.98萬元，按1:3比例發(fā)展“下線”，如果“下線”的收入趕上“上線”，“上線”就可以從體系中退出，而這時候收入會達到1040萬元，成為“千萬富翁”，時間僅需1年。

    “體系”內部的人還告訴參與者：這不是傳銷，是開發(fā)北部灣經濟區(qū)的民間資本運作項目。國務院批準實施《廣西北部灣經濟區(qū)發(fā)展規(guī)劃》，這個項目叫“北部灣經濟產業(yè)發(fā)展基金”。

    一名曾接受過“游說”的江西人告訴本刊（《瞭望》新聞周刊）記者，“上線”告訴他，國家支持這種“非正規(guī)金融活動”。現在除了銀行、保險、證券等正規(guī)金融活動外，實際上還有大量“非正規(guī)金融活動”，如被禁止的“非法集資”、“地下錢莊”等，這種“基金”不合法，但也不違法，它是“非正規(guī)金融活動”的新嘗試。由于民間有大量資金，國家建設需要民間資金的參與，因此對這種“基金”確立了“允許存在，謹慎試點，限制發(fā)展，低調運作”的原則，廣西要加快北部灣經濟區(qū)開發(fā)，屬于試點的地區(qū)，因此建立了這個基金。

    這種說法顯然成了導致許多人上當的幌子，而他們基本都是一些高學歷、高素質、有較高收入的人士，有企業(yè)老板，有公司的“高級經理”、“主管”，有大中專教師、機關干部，其中不乏曾擔任處級、副廳級職務的退休退職人員。

    警方告訴本刊記者，一名姓王的骨干加盟前曾在中央一家知名媒體當過記者和編輯。而在“林某體系”中，組織者林某本人是澳大利亞悉尼大學華人教授，手下大部分骨干都是有身份、經濟條件較優(yōu)越的經濟、文化界人士。

    北海市公安局局長周原生說，由于傳銷組織者把它弄得煞有介事，影響很大，一些外地較高級別的領導也打電話向北海市領導詢問，北海是否真的在運作這樣的民間資本項目。

    北海市公安局副局長朱永輝說，除了打著國家批準廣西北部灣經濟區(qū)這種政治幌子，傳銷組織者還“隨機”利用各種信息蒙蔽參與者，北海市市長從玉林市調到北海，他們就在內部稱這個項目是市長從玉林引進北海，得到了市政府的支持。為了使加盟的人信以為真，他們還冒充中央領導親友或身邊工作人員“接見”傳銷人員，給他們簽名題詞，還請專家、學者給傳銷人員上課。

    管理漏洞成政府支持“佐證”

    一些參與傳銷的人員向辦案民警表示，他們之所以認為這種活動有政府支持的背景，有三個原因，一是大量外來人員入住各個小區(qū)，從來不需要辦理暫住證；二是加盟人員用手機互相通話或打長話，均不用繳納電話費；三是加盟者將錢打入推薦者的銀行賬戶，用自己的身份證實名開設個人戶頭，交費和獎勵都通過銀行來進行。

    而大量同等款額從銀行走賬，為什么沒有受到懷疑或限制？這恰恰點出了目前社會管理及電信、銀行等國有企業(yè)社會化服務在防范違法活動上的“困惑”。

    朱永輝說，傳銷都是異地活動，但對流動人口管理現在存在較多難題，雖然仍然要求進行登記，但主要依靠自覺。北海市不少小區(qū)入住的外來人口都沒有登記，對于這種現象，處理上卻無法可依。

    他說，案件偵查中發(fā)現，傳銷人員內部通話免費現象的確存在，它使用的是移動電話公司開辦的“親友網”業(yè)務。“如果電訊部門對這種業(yè)務能落實‘實名制’，用真實身份辦理，對于像傳銷這樣與四面八方聯系的用戶有所警惕，主動向公安機關反映或提供線索，就能及時查處。”

    傳銷對銀行業(yè)務的利用也有同樣情況。一位辦案民警說，傳銷組織利用銀行所開辦業(yè)務進行活動，并不奇怪，但一個時期大量同樣數額的款項往來顯然不正常，應引起銀行的注意，畢竟這是《反洗錢法》的要求，可惜銀行沒有這樣做。　

    據本刊了解，由于社會各界對傳銷反映強烈，在5月份以后，北海市各銀行對客戶存入大筆款項都要求填寫用途，但一些人簡單地填寫“購房首付”就應付過去。

    與傳統(tǒng)的傳銷活動相比，金融傳銷由于加盟費數額大，提成高，發(fā)展較少的“下線”和層級就能牟取暴利；每逢內部有人“升總”，就會舉辦大型答謝會，宴請所有的“下線”，使得新加盟者更感到“學習有榜樣，事業(yè)有奔頭”。

    記者看到被公安機關扣押的數十輛小汽車中，很多是“寶馬”、“奔馳”、“沃爾沃”等新型豪華轎車，一些傳銷骨干還用贓款在北海購買了豪華別墅。這種“快速成功”極具誘惑力，使得公安、工商部門以往對“傳銷致富是謊言”的宣傳難以取得效果。

    越來越猖獗的金融傳銷

    去年12月，北海市警方曾打掉以“瑞士共同基金”和“巴菲特基金”為名的兩個傳銷體系，他們共在北海市發(fā)展了五十多人參加，涉案金額近100萬元，3名犯罪嫌疑人被逮捕后獲刑。本刊記者了解到，以“瑞士共同基金”為名的傳銷目前在山東、北京、浙江、湖北、福建等多個省（市）均有查處。

    北海市這起億元特大傳銷案顯示，以往以境外基金為名目的金融傳銷開始帶有“本土面目”。

    本刊記者獲悉，與北海這起“北部灣經濟產業(yè)發(fā)展基金”傳銷案類似，一些以“西部大開發(fā)”、“扶貧”、“助學”為名的金融傳銷目前在貴州開展得如火如荼，傳銷組織從異地招徠人員發(fā)展“下線”，向貴州當地官方慈善機構捐贈“善款”，并在電視、報紙進行報道，誘騙了十多個省份人員參加。

    北海市民寧道平前往貴州“觀摩”后交納了3.35萬元，之后醒悟到是“傳銷”，經多次以向公安機關舉報相威脅，索回2.1萬多元。具有諷刺意味的是，他在拿到退款后轉眼又被北海市的熟人“說服”，將錢投入了“巴菲特基金”。

    金融傳銷的頻繁出現，與民間資金難尋出路有關。寧道平說，“上線”對所有參加“基金”的人說這是“有錢人的游戲”。他接觸的參與者也普遍認為幾萬元輸得起，這些“閑錢”存在銀行利息跟不上物價上漲，炒股股市動蕩，“炒房”會導致房價攀升遭國家打壓，參加這種國家默許的“民間資本運作”，利國利己，何樂而不為？

    北海市公安局局長周原生說，金融傳銷活動加盟費數額巨大，比以往的傳銷容易誘發(fā)更嚴重的問題。北海市的金融傳銷來勢非常兇猛，僅幾個月時間就涌進了大量外來人員；一些人為了迅速“升級”，不惜欠下巨額債務，網絡斷裂后造成一系列的社會問題。在這起傳銷案中還發(fā)現有港、澳和外籍人士參與，有人牟取暴利后通過地下錢莊將其轉到境外，傳銷已成為洗錢犯罪滋生的土壤。

    在傳銷者內部，北海市有“傳銷大本營”之稱。城市知名度較大，氣候溫暖，交通便捷，空置房多，加上作為新興城市在社會管理上存在這樣那樣的不足，政府“嚴打”不息，傳銷“屢禁不止”。僅2006年以來，北海市公安機關就偵破傳銷案43起，打掉14個傳銷團伙，勸返來自云南、湖南、江西、新疆等地普通傳銷人員7000多人，有245名犯罪嫌疑人被刑拘，其中20人被判刑。

    一名審理過傳銷案的法官說，目前打擊傳銷沒有專項罪名，套用的是“非法經營罪”。“非法經營”治罪標準為“非法經營數額5萬元”或“非法獲利1萬元”，而且有“情節(jié)嚴重”的規(guī)定，由于取證困難，對傳銷骨干的處罰，往往法院判決之日，就是刑期相當的羈押期滿之日。對于金融傳銷這種新的傳銷行為，具有金融詐騙的特點，似應按相應的罪名追究刑事責任。