澳大利亞、新西蘭直銷監管啟示

近日，江蘇省工商局公平交易部門一行8人赴澳大利亞、新西蘭考察直銷監管的情況，先后與澳大利亞、新西蘭的政府直銷管理機構、法律界人士、直銷企業進行了交流和考察。澳大利亞、新西蘭在直銷的監控理念、法律規范、操作模式等方面的許多做法給我國執法部門提供了很多借鑒和啟示。 
　　一、澳大利亞、新西蘭直銷監管的主要特點 
　　澳大利亞、新西蘭都是法律允許直銷的國家，兩個國家在對直銷的監管上具有許多相同的特點，主要體現在以下4個方面。 
　　（一）法律管轄目前，澳大利亞、新西蘭對直銷、傳銷、金字塔銷售都沒有制定專門的法律。對此，澳大利亞監管直銷的法律主要依據普通法中的規范，即主要依據《貿易實踐法》（聯邦法律）和《公平貿易法》（州法律）中關于對直銷、傳銷及金字塔銷售的規范條款。在《貿易實踐法》中，澳大利亞把傳銷定性為非法，表述如下：傳銷是一種可以通過介紹新人加入而獲得財政上回報的方式，這是一種非法的運作。 
　　新西蘭對直銷管轄的法律主要依據《公平貿易法》，禁止金字塔銷售，主要表述如下：公平貿易法案特別禁止金字塔式推銷術，因為此種銷售方式具有在金錢回報上、誤導民眾的風險；這種銷售方式提供的收入，依靠招募新人，付錢給銷售計劃，而由于招募入這個團體的人數總是有限的，總有人會在金字塔的底部，不能得到聲稱的“投資”回報，只有少數初始的加入者可能取得贏利。 
　　（二）管理機構在澳大利亞，直銷的管理機構共有7個部門，即：州公平貿易委員會、聯邦財政局消費者事務部、澳洲競爭和消費者委員會、澳洲證券投資委員會、澳洲聯邦警察、澳洲法院、詭計警戒。這7個部門都可以根據各自的職能獨立受理投訴，組織調查，查處直銷方面的違法行為，其中州公平貿易委員會只能查處本州范圍內的違法行為。目前，對非法傳銷（或金字塔銷售）主要由澳洲競爭和消費者委員會查處。 
　　新西蘭對直銷的管理機構為商務處，它是受政府委托，專門從事對違法案件調查處理的一個機構。 
　　（三）強制措施和處罰在新西蘭，《公平貿易法》賦予了商務處很大的強制措施權力。這些權力包括：1.獲取信息的權力；2.搜查證據權力；3.商務處對任何抵抗、阻擋或阻延搜查的人員可以采取刑事手段處理；4.若商務處認為有必要采取緊急措施以防止消費者或公眾利益進一步受到傷害或損失，商務處可向高等法院申請禁制令。 
　　澳大利亞、新西蘭對確證的非法傳銷或金字塔銷售行為，一般都會給予嚴厲的處罰。澳大利亞《貿易實踐法》對非法傳銷或金字塔銷售規定對個人可處4萬澳元，對公司可處20萬澳元的處罰。并可由法院判處賠償、懲罰性社工服務、緩刑、實刑等處罰。而新西蘭商務處可決定對有可能嚴重違規者采取刑事或民事訴訟。 
　　二、澳大利亞、新西蘭直銷監管給我們的啟示 
　　（一）對直銷的有效監管，必須把金字塔欺詐作為重點打擊對象澳大利亞、新西蘭在對直銷的監管上，打擊重點基本都集中在對金字塔欺詐銷售行為上。在國際上，公認直銷是一種先進的營銷方式，應該允許和扶持。因此，在監管的目的和方式上，都充分體現了促進這種營銷方式的發展。金字塔欺詐銷售形式是直銷的一種異化形式，它的本質特征是“詐騙”。澳大利亞根據金字塔欺詐銷售的本質特征概括了金字塔欺詐銷售的兩種形式：一種是根本不銷售商品，只收取入門費，繳納入門費就取得一種機會或資格；另一種是雖然銷售商品，但商品價格與價值嚴重背離，在商品價格中包含了入門費。 
　　（二）對直銷的有效監管，必須處理好行政和司法兩種管理機制的關系在澳大利亞、新西蘭，對直銷行為的監管都設有行政的和司法的兩種管理機構和兩套運作程序，相互之間的協作依靠法律規定的程序。從實踐效果看，大部分違法案件的調查處理都是在行政執法層面上解決的，只有很少一部分會提到司法層面解決。主要原因是相對于行政層面，司法程序比較繁復，時間很長，一般當事人都寧愿在行政層面盡快解決，只有比較嚴重的才會訴至法院去審判。這一點，對于我們在直銷的監管中很有借鑒意義。只有發揮好行政的和司法的兩種管理機制作用，才能切實保證對直銷監管的堅強有力。 
　　（三）對直銷的有效監管，必須加強執法監管部門的執法手段從澳大利亞、新西蘭對直銷的監管實踐看，案件調查、取證都比較困難，尤其是對金字塔欺詐的取證工作，要求高，難度更大。為此，這兩個國家都賦予了執法部門較大的強制手段，新西蘭甚至賦予了商務處搜查權。為此，我們要借鑒國外的做法，進一步強化執法手段，賦予執法部門更大的采取強制措施的權力，尤其是對當事人及案發現場取證手段必須強而有力，要通過法律賦予執法機關對個人儲蓄存款、單位存款的查詢、凍結、扣劃的權力，各商業銀行要完善一個存款人只能設立一個基本結算賬戶的規定，以保證對直銷監管的執法到位。