本文轉自【江西日報】

　　“我們的‘世界銀行’很快就會落地了

　　你把錢放在里面

　　將來給你無盡的分紅

　　我們的董事股東都有什么好處？

　　你要有一個億的零花錢”

　　這段炸裂的內容

　　出自某微信群里流傳的語音

　　發送人是一個自稱“艾總”的神秘女子

　　起底這個聊天群里的“神秘大項目”

　　↓↓↓

 

　　退休老人每天用手機聽課

　　還常有視頻會議

 

　　故事還要從江西撫州王女士的遭遇講起，原本王女士過著悠閑的退休生活，可是她的女兒發現最近自己的母親有點不對勁，每天都守在手機旁聽什么課程，甚至吃飯時也心不在焉。

　　兩個女兒趁王女士不注意，偷偷拿到了母親的手機想一探究竟。

　　王女士的二女兒：我一拿她手機，她很警覺，就搶過去了，吃飯的時候每次偷偷摸摸出去。

　　為防止母親被蒙騙，兩姐妹對王女士的錢袋子進行了控制，還告知了身邊的親戚朋友不要借錢給王女士，但沒想到，她還在想盡辦法籌錢。

 

　　對投資事宜深信不疑

　　十余名老人中招

　　眼看老母親越陷越深，為了及時止損，姐妹倆來到了廣昌縣公安局刑偵大隊報了警，警方在初步排查之后發現，在當地還有10多名老年人都有王女士類似的情況，警方意識到，這很有可能是一起專門針對中老年人的詐騙，順著王女士這起案件的線索，迅速展開調查。但當民警來到王女士家的時候，卻遇到了難題。

　　接到報案后，廣昌縣刑偵大隊的民警第一時間來到了王女士家中，但面對警察的詢問，王女士一直遮遮掩掩，不愿意回答問題。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊民警 劉賢健：她不愿意跟我們透露投資的具體情況，通過勸解，她才慢慢跟我們透露，她其實是在微信上先了解到的一個平臺，有人推廣，可以購買智天金融的一些原始股權，她說以1000元錢起步，可以進行投資。

 

　　公司被注銷負責人被判刑 被害人毫不知情

　　民警經過調查后發現，智天金融是成立于2015年的一家投資公司，主要負責人早在4年前就因組織、領導傳銷活動罪被判處有期徒刑，智天金融公司也早已經被強制注銷。但是，王女士等人對此毫不知情，并且對上線黃某宣傳的投資內容深信不疑。

 

 

　　不僅自己湊錢投資 還把身邊朋友拉進來

　　在種種誘惑之下，王女士不僅自己千方百計湊錢投資，還把自己身邊的朋友也拉了進來。在王女士的協助下，民警很快找到了她的上線黃某，據黃某交代，她主要負責在廣昌縣境內拉攏人員，并把投資款發給湖北宜昌的楊某進行所謂股權登記。警方隨即趕赴湖北宜昌，在城鄉接合部的一間賓館里將楊某抓獲。而據楊某交代，他們也只是公司的推廣員，也是所謂投資的參與者。

 

　　財務人員只聽從上線指令 資金被轉移境外

　　每次從各地收集來的所謂投資款，楊某都會打給多個財務人員，而這些財務人員只聽從上線陳某的指令。警方在江蘇抓獲陳某后，發現陳某已將收來的絕大部分資金通過多個財務人員轉移到境外提現，而提現者就是所謂總公司的負責人艾麗絲。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊大隊長 湯淵彬：陳某是直接跟艾麗絲單線聯系，他所有的報單金額，全部是經過自己的賬號，然后轉到艾麗絲所指定的賬戶。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：我們對陳某的涉案資金進行分析，發現在2023年7月份以來，他的涉案資金就將近5000萬元，按照一人1萬元起算，受騙群眾可能將近5000人。

 

　　多層級傳銷詐騙

　　揭開作案套路

　　至此，一個涉及境內外、多層級的傳銷、詐騙鏈條逐漸清晰，團伙負責人艾麗絲也終于浮出水面。那么，這個團伙又是如何編造謊言，利用怎樣的套路，讓老年人信以為真，心甘情愿把自己辛苦攢下來的錢轉到她所虛構的“世界銀行”里的呢？

　　王女士作為小組長拉攏身邊人入團，是整個團伙的最底層

　　廣昌二級代理黃某負責匯總錢款打給湖北宜昌的三級代理楊某

　　楊某再將錢款打給四級代理的財務人員

　　財務人員將錢款匯總到五級代理江蘇陳某

　　陳某將錢通過財務人員轉移至境外，交給境外的總負責人艾麗絲

 

 

　　據警方介紹，團伙內都稱艾麗絲為“艾總”，其真名為黃彥紅，長期從事民族資產解凍詐騙活動，2021年出國，目前已被我國警方列入紅通人員，正在全力追捕。警方查明，嫌疑人陳某作為詐騙團伙的團長長期從事協助并參與境外人員詐騙，僅陳某所在的團伙就涉及受騙者數千人，遍布全國24個省區市，涉案金額超過5000萬元。

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：我們偵查到陳某同級別的有10余個人，依照這種裂變方式跟陳某這種發展層次，最底層的受騙群眾保守估計有幾十萬人。

 

　　按層級建立社交軟件群 編造荒誕謊言洗腦

　　那么，以“艾麗絲”為首的詐騙分子是如何編造謊言的呢？警方在取證時發現，“艾總”組織下屬的各個團長按照管理層級建立了多個社交軟件群，每天在群里不斷發送語音，甚至開設直播課堂，編造各種荒誕的謊言給入群的人洗腦。

 

 

　　除了“艾總”每天數十條甚至上百條語音和課程在群里狂轟濫炸，還有多個團長、團員角色的人對艾總的發言不停附和。

據介紹，詐騙團伙的內部組織結構也非常嚴密，要求參與者按照所謂的“保密法”，對家人和警方要嚴格保守秘密。

 

　　拙劣騙局

　　緣何頻頻得手

　　盡管詐騙分子用很多噱頭來吸引人，但是所用的話術明眼人一般都能辨明真偽，為什么還有那么多的老年人，在短時間內會對他們言聽計從呢？

　　廣昌縣公安局刑偵大隊反詐中心主任 余國輝：針對一些年紀大的、有老年病的，或者是家庭經濟困難的老人，宣傳參與項目，通過花點小錢，可以解決自己的養老。

 

　　打造友愛人設 編造投資超大項目謊言

　　詐騙分子一邊打造關愛、友愛的人設，編織各種所謂國家級、世界級大項目的謊言，一邊迎合老年人關心的養老、醫療等熱點問題，短時間內就能取得老年人的信任，對他們的要求也言聽計從。

 

　　炮制虛假項目 以多種形式實施詐騙

　　記者從公安部刑偵局了解到，近年來，民族資產解凍類詐騙犯罪手法發生了新變化，犯罪分子編造一些虛假的國家項目實施詐騙，他們打著國家、民族的旗號，偽造國家機關公文、證件、印章等，編造“圓夢行動”“盛世中華”“中國共富”等項目，誘導大批群眾通過在網上簽訂協議、購買商品參與投資或繳納“項目啟動資金”“會員報名費”等多種形式實施詐騙。

 

 

　　總的來看，這類詐騙的特點都是謊稱低投入、高回報，犯罪手法越來越接近電信網絡詐騙。犯罪分子專門開發詐騙App來發展會員，幕后金主和團伙窩點藏匿境外，小眾通信聯絡工具和資金轉移都隱匿于網絡，危害嚴重。

 

　　針對此類案件 公安部將持續開展專項打擊

　　公安部刑偵局的負責人表示，這類詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾財產安全，損害政府公信力。公安部將持續這類案件的專項打擊工作，堅決查清犯罪團伙組織框架，打擊幕后金主和組織者、操縱者等骨干成員，打掉犯罪團伙經濟基礎；查清詐騙項目有關建群拉人、項目推廣的一、二級代理人，查清詐騙App開發制作、運維推廣和轉移資金、洗錢套現等關聯犯罪，依法打擊相關黑灰產違法犯罪。此外，各地公安機關要通過多種方式開展多輪次宣傳報道，針對中老年人等易受騙群體開展精準宣傳，增強群眾識騙意識、提高群眾防騙能力。