當警察找上門時，受騙人仍然以為是“組織”在考驗他們的忠誠度，始終“一問三不知”。

　　近期，福建省漳州市公安機關打掉一個民族資產解凍類詐騙犯罪團伙。案情顯示，這一項目被騙群眾超萬人，涉及全國29個省份，涉案金額逾2億元。

　　警方介紹，在此類騙局中，受騙人都會被要求反復學習保密規定，聲稱警察詢問也是在考驗其忠誠度，不得對外透露任何信息。

　　據公安部通報，2023年以來，全國公安機關共破獲民族資產解凍類詐騙違法犯罪案件260余起，打掉犯罪團伙180余個，涉案金額15億元。

　　近日，澎湃新聞前往福建漳州，當地警方向記者詳細披露了一起涉及“盛世中華”民族資產解凍詐騙的偵辦情況、案件細節。

 

 

　　有關“盛世中華”項目的喜報，微信群里展出獲得年度“紅旗獎”的會員海報。

 

　　受騙人反復學習保密規定

　　民族資產解凍類詐騙違法犯罪始于20世紀80年代初，詐騙團伙通常打著國家、民族旗號，通過偽造國家機關公文、證件、印章，編造國家相關政策等手段，虛構“民族資產解凍”“養老幫扶”等投資項目，誘騙受騙人投資入股，以此非法募集并騙取錢財。

　　隨著公安打擊力度不斷加大，此類違法犯罪出現一些新情況。比如，虛構“云數貿”“數字貨幣”等投資項目，以低投入高回報為誘餌，層層發展下線，誘騙受騙人繳納“項目啟動資金”投資實施詐騙。

2023年初，漳州一男子報案稱，自己的父親疑似遭遇詐騙。據辦案民警回憶，當時已經到了項目需要“激活”的階段，騙局差不多已近尾聲了，受騙人繳納激活資金后，發現投資回報遲遲未兌現，才覺得是一場騙局。

　　根據報案，漳州市公安局刑偵支隊聯合臺商投資區分局對相關線索進行梳理，發現邢某忠等人為首的犯罪團伙運用QQ、微信等網絡通信工具建立各種群，裂變式發展下線，受騙人通過支付寶、微信紅包、網銀打款或轉賬，完成遠程非接觸式詐騙。

　　警方初步查明，嫌疑人邢某忠等人自2017年9月以來，利用國家的政策、方針，虛構“盛世中華”“盛世中華復投”“盛世中華圓夢鏈激活”等民族資產解凍類項目，跨省發展逾300人作為骨干代理組成五級傳播鏈條，大力發展會員報單項目，以每單抽成20%、每報單100萬獲利14萬“寶馬獎”“紅旗獎”等方式從中漁利。

　　2023年5月起，專案組民警趕全國各地先后抓獲了邢某忠、張某秀等17名詐騙團伙骨干成員。

　　澎湃新聞注意到，在這一騙局中，購買項目會員卡是第一步，投資金額最開始是100元一張，隨后逐漸漲價，最多一張賣到了1600元，他們承諾會員達百萬后每張卡可兌換5萬人民幣，“越是漲的時候，就會有很多人開始爭先恐后，少則投資幾百，多則達3萬。”據警方介紹，因為一個人只能買一張，很多人通常還會給家庭成員購買，幻想著給子女、父母以豐厚回報，但大多都是瞞著家里，因為有保密的要求。

　　緊接著是復投騙局。按照規定，成為會員后，只要一次性再繳納5000元，就可以獲得一張可兌現50萬元的數字貨幣。最后一步才是解凍，詐騙團伙聲稱民族資產遭遇凍結，號召會員出錢激活，第一天100元，第二天200元，第三天300元，直到騙局無法繼續，“從項目開始到復投再到激活，前后差不多一年多的時間，后來就騙不動了”。

　　據統計，這一團伙共發展各層級代理人數百人，被騙人數超萬人，涉及29個省市，被騙資金逾2億元。

　　漳州市公安局臺商投資區分局副局長李少輝介紹，此類詐騙案受騙對象主要為老人，犯罪團伙往往利用國家的大政方針和受騙人的愛國情懷，對受騙人進行傳銷式的精神洗腦培訓，同時讓受騙人反復學習“一問三不知”等保密規定，很多老人財產權益因此遭到嚴重侵害。

 

 

　　詐騙團伙在微信群里發出的“保密規定”，要求會員不得向外人透露項目信息。

 

　　鼓勵會員將“老大”頭像紋在身上

　　最開始，警方是從年終獎獲得者開始入手偵查，“報單一百萬的人會有14萬的返點，這些人肯定是積極參與者。”專案組民警、漳州市公安局臺商投資區分局刑偵大隊大隊長蔡意彬介紹，漳州警方從2020年就開始陸續打擊涉民族資產解凍類犯罪，但大多是下游犯罪的小案子，逐漸由小到大，直到挖出幕后金主，完成了全鏈條打擊。

　　蔡意彬說，詐騙團伙先是打著“張健”的名號，從“五行幣”受騙者上發展會員，通過這些人去再去吸收新下線，主要以國家政策作為背書，抓住了老百姓的心理，很多人因此上當受騙。

　　張健曾是風行一時的“五行幣”詐騙集團創始人，2019年曾因涉傳銷被判刑，“當時在全國傳銷圈名聲很大，后來很多詐騙團伙一直借其名義發展代理、會員，稱其為老大，繼續從事詐騙活動。”蔡意彬說。

　　一名詐騙團伙的核心人員表示，在團伙核心群里，他們每天早上會有簡單碰頭會，包括具體的一些工作布置，內部會有圖文、宣傳、財會、審核等部門，各司其職，“我的主要工作是宣傳數字貨幣”。

　　早在2016年，她就開始接觸數字貨幣，當時投了很多錢，發現是詐騙后心有不甘，想借此賺錢，最后越陷越深。“平時一個月有時候是幾千塊或萬把塊，根據個人業績進行獎勵。”她曾經拿到過團隊頒發的年終獎，獲得14萬獎金，“公安找到我之前，就感覺自己犯了錯，遲早會有這一天，做錯了就要承擔責任。”

　　她還說，自己因為參與詐騙，影響了家庭的正常生活，極大傷害了自己的家人，“天底下沒有免費的午餐，因為自己的貪婪，才走到現在這一步，希望大家不要上當受騙，相信自己的親人”。

　　警方介紹，詐騙團伙發展代理的方式一般是通過微信拉群，從一級代理到五級代理，彼此之間以“老師”相稱，最開始他們可能也是受騙者，心態也大多是一樣的。專案組民警王志君認為，有些人其實心里可能知道被騙，但仍抱著想回本的想法去騙人，覺得萬一有單成了，就可以彌補所有的損失。

　　詐騙團伙從組群、拉人，到洗腦式宣傳，每天在群里喊口號、演講，有的還帶組員去各地旅游，組織去寺廟朝拜、捐款，還有的以慈善名義贊助貧困戶，“這些都是以張健老大的名義進行的，然后拍圖片、視頻進行渲染。”王志君說。

　　更離譜的是，詐騙團伙還會鼓勵會員紋身，宣揚個人崇拜，以此表達忠誠，“紋一個張健老大的頭像，會被獎勵一萬元”。在張健被判刑的消息傳開后，詐騙團伙還謊稱：老大只是被國家保護起來，正在秘密開發數字貨幣。

 

 

　　有會員在手臂上紋了“老大”的頭像，下方寫著“精忠報國”四字。

 

　　小區保安、業主受“高返利誘惑”入騙局

　　在此之前，此類騙局一般是宣傳某個朝代的錢財被國外扣留，需要大家籌錢解凍。辦案民警發現，這一數字貨幣項目以國家“十四五數字經濟”政策作為背景，更容易蒙蔽群眾。

　　2021年7月，在漳州某小區從事保安工作的一位大叔經業主介紹花了5000元積蓄買了5張“盛世中華”數字貨幣，“我一個月工資才2200，他們告訴我年終就能兌現，一張最少可以兌5萬人民幣”。

　　雖然不甚了解何為數字貨幣，但他覺得只要是國家推行的項目就可以相信。自投資之后，他就經常關注手機微信群里的消息，一直沉迷其中，寄望能有回報。直到警察上門提醒，才知上當受騙，“我就上過這么一次當，后悔死了”。

　　因相信大叔的為人，該小區一名中年女業主也買了多張數字貨幣。在日常接觸時，她發現大叔經常盯著手機看，還有點神秘，后來才悄悄告訴她加入了一個投資項目，“說很賺錢”。

　　剛開始她不怎么信，直到親眼看見微信群里的熱烈交流、各種公告、頻繁報單，就有點心動，想著投一點試試，就買了5張，但每張已經漲到1200元。

　　“覺得國家推行的數字貨幣，應該比較靠譜。”她直言，自己覺得這是一項賺錢的好方法，瞬間感覺手上握了30萬的現金，“作為家庭主婦，平時都是料理家務、接送孩子、買菜做飯，這個投資也不占用太多時間精力，還可以兼顧家庭，就覺得很劃算，其實就是有賺快錢的心理”。

　　因投資款是私房錢，又擔心家人知道，她只能委托大叔幫忙代買，“只有早上買菜時才通過他的手機微信群了解消息，群里經常還有人在講解國家政策、保密忠誠義務等內容”。

　　最開始還有點遲疑、糾結，但眼看著形勢越來越好，價格也一天天往上漲，她就又復投了五千，直到被警方告知這是騙局，“群里之前通知說，這是公安在考驗忠誠度，但等他們拿出證據時，我才知道真是上當了，當時已經被洗腦了”。

　　回憶起受騙的經歷，她坦言，很多詐騙都是從家庭婦女、老人小孩入手，他們很少關注外界的信息，也沒有其他防范意識，只是單純地相信，沒有抵抗力。

 

　　受騙人躲進深山老林不見面

　　洗腦式的宣傳讓很多受騙者在騙局中迷失自我、失去判斷力。在群里，他們會經常被告知：國家會派公安、國安來測試忠誠度，要執行保密制度，不能向別人透露任何信息，不然就會被取消會員資格，所有投資也會沒收。

　　“我跑了六個省，都是農村的，他們對數字貨幣的概念都是一知半解，容易混淆且被利用。”蔡意彬回憶，有一次，專案組民警在四川一偏遠農村待了20天，受騙人一聽說是警察來問詢，就跑到深山老林里躲著不見面，“他們覺得是國家在考驗他們，不能透露秘密給別人”。

　　剛開始接觸受騙人時，他們都非常謹慎，都否認投資一事，有的連一句話都不會講。蔡意彬說，曾有一名男性受騙者在警方勸解時還被老婆領走：“您講什么講，不要破壞我賺錢。”他們都深信，這一投資項目，國家最終是會兌現的。

　　警方的辦案思路也跟著轉變。2021年，專案組民警前往河南了解情況，多次碰壁后在一家食雜店找到了一名受騙人。“為了拉近關系，我們從早到晚幫她一起看店、賣東西，到晚上關門時她突然問：你們不是在測試忠誠度嗎？測試過了為什么還不走？”蔡意彬說，當時她還沒意識到自己被騙，以為我們是來測試忠誠度的，最后才開口講，“這些受騙者大多是五六十歲的底層群眾，文化程度偏低，經濟情況比較困難，知識匱乏、淳樸善良且有愛國情結的老百姓”。

　　“民族資產解凍類詐騙犯罪由來已久，此類詐騙活動已轉移到網絡，犯罪花樣不斷翻新、手段不斷升級。”李少輝表示，犯罪團伙緊跟社會關注熱點和國家政策方針，圍繞“民族資產解凍”這一噱頭，虛構所謂“養老”“扶貧”“數字貨幣”等投資項目，許諾“民族資產”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報，不斷騙取錢財；并通過引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國家機關公文、曲解國家相關政策等，讓受害人走入他們的圈套，并對所謂的項目以及慈善事業深信不疑。

　　警方為此提醒，我國沒有任何民族資產解凍類項目和組織，凡是打著民族資產解凍旗號讓你投資的都是詐騙；凡是以黨中央、國務院名義“委托”“授權”投資的都是詐騙；凡是聲稱繳納數十元、上百元會費就能獲取巨額回報的都是詐騙。凡是轉發、鼓動、宣傳民族資產解凍類信息，或者招募會員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯罪。