“你只需要提供身份證，我幫你注冊賬號，你把錢給我、我幫你投資，你在家等著賺錢……”“安全無風險，還有高級講師線下授課……”

　　“人在家中坐，財從天上來”，如果你聽到這樣的話語，是否也會心動？近日，由枝江市人民檢察院提起公訴的一涉嫌組織、領導傳銷活動罪案件的兩名犯罪嫌疑人分別獲刑五年三個月、二年六個月，這是枝江市打擊“ＴＲ外匯”交易平臺傳銷犯罪的首例判決。

　　開篇“精包裝”、蠱惑性的話術，都出自張某某和李某。2018年至今，張某某、李某經他人介紹參與“ＴＲ外匯”平臺投資。期間，二人為謀取利益，以拉人頭方式直接或者間接發展下線32人，層級6級，逐級吸引下線進入外匯平臺投資，二人從中獲取相應的傭金報酬。截至案發，張某某、李某二人在“ＴＲ外匯”平臺登記級別均為PIB級（作為返傭依據的會員等級第4級），可享受下線3代收益及不同比例返傭。二人賬戶共進賬參與傳銷人員繳納的傳銷資金3000余萬元，從中獲利高達200余萬元。

 

　　為何短短幾年就能實現輻射面廣、下線眾多？

　　承辦檢察官介紹，張某某、李某二人“線上”“線下”兩手抓，線下開展年會、聚餐、組織投資講解會，鼓吹“注入資金越多、發展的下線越多，則獲利越大”；線上通過微信、騰訊會議開會組織學習公司的發展歷程、投資經營模式，并通過銀行卡或者微信轉賬的方式對其下線會員發放返利，以不間斷返利營造出公司正規運營、絕不虧本的假象。

 

　　“ＴＲ外匯”此類網絡平臺究竟如何運營？

　　經查，“ＴＲ外匯”以保險對沖模式炒外匯為名，宣稱為用戶托管炒外匯，大肆吸引會員投資，實際并無真實外匯投資及交易，平臺所展示的外匯價格變動也是由后臺操控及調整，屬于平臺型新業態傳銷犯罪。托管機構無法查到備案信息，無法辨別真偽。就連“TR”外匯平臺的名稱也因負面輿情而多次更名，先后改名為price、CAPX.PRO(得沃思)等。該平臺會員數量自2017年至2022年呈現爆發式增長，涉案范圍廣，涉案資金大，會員廣泛分布在國內30個省市。

　　雖然知道天上絕不會掉餡餅，但仍有很多人抵制不了金錢的誘惑，找銀行貸款或他人借款投資，案發后血本無歸。

　　檢察官提醒，金融傳銷類熱門如外匯投資、區塊鏈、虛擬貨幣等，已由傳統拉人頭式的傳銷遷至互聯網，利用第三方支付平臺、互聯網云存儲服務企業、虛擬貨幣等躲避監管，線上傳銷不受地域限制、發展速度更快、監控打擊更難。廣大人民群眾在投資時要理智分析可行性、不被新興業態新興名詞迷惑，切忌貪圖高額回報而落入傳銷陷阱。

 

　　普法小貼士

　　依據《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一規定，組織、領導傳銷活動是指以推銷商品、提供服務等經營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發展人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加者繼續發展他人參加，騙取財物，擾亂經濟社會秩序的行為。