今年4月25日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、市場(chǎng)監(jiān)管總局5部門提示：防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行的非法集資。4月27日，據(jù)紅網(wǎng)報(bào)道，繼2019年破獲“英雄鏈”特大虛擬數(shù)字貨幣詐騙案后，衡陽(yáng)市珠暉警方繼續(xù)發(fā)力又成功破獲一起特大虛擬數(shù)字貨幣推特錢包平臺(tái)集資詐騙案，涉案金額達(dá)3000余萬(wàn)元，抓獲犯罪嫌疑人5名。

　　除了屢屢暴雷與被查處的虛擬貨幣外，“消費(fèi)返利”近幾年來(lái)可謂是令無(wú)數(shù)投資者血本無(wú)歸，類似“悅花越有”與“易商通”等高額消費(fèi)返利商城被查之后，部分社交電商企業(yè)也因過(guò)高的消費(fèi)返傭模式被指涉嫌傳銷，那么，為何以“消費(fèi)返利”與“虛擬貨幣”為由的商業(yè)活動(dòng)會(huì)被質(zhì)疑涉嫌傳銷與非法集資呢?

 

　　消費(fèi)返利變傳銷騙局

　　4月15日，浙江省紹興市越城區(qū)人民法院宣判了一起組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案。據(jù)悉，紹興市男子楊某華因組織、領(lǐng)導(dǎo)“悅花越有”網(wǎng)絡(luò)傳銷，被判處有期徒刑，并處罰金。經(jīng)查明，2016年以來(lái)，劉某龍等人成立北京悅花越有電子商務(wù)股份有限公司，以網(wǎng)站和“悅花越有”手機(jī)APP網(wǎng)絡(luò)商城的形式，以“消費(fèi)返還積分”、“推廣返利”等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，吸引會(huì)員加入，后以升級(jí)店鋪星級(jí)為由，讓參加者繼續(xù)繳納人民幣1190元、11900元、59500元、119000元不等的費(fèi)用。

　　從公安部門立案情況看，這些打著所謂商品訂單銷售返利模式幌子的投資理財(cái)，往往披著華麗的外衣，以農(nóng)業(yè)科技、創(chuàng)意投資、超市等形式，開展批發(fā)、零售等商貿(mào)服務(wù)類活動(dòng)，其中主要以設(shè)立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會(huì)推廣，有的還在各級(jí)媒體刊登“新經(jīng)濟(jì)、新模式、互聯(lián)網(wǎng)+訂單銷售”等軟廣告。這些公司還在全省各地設(shè)立辦事處、分公司，以代購(gòu)代銷名義向社會(huì)募集資金，與投資人簽訂《商品購(gòu)銷協(xié)議》《經(jīng)銷合同》《委托代理合同》。

　　根據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，這些公司所銷售商品標(biāo)示嚴(yán)重虛高，無(wú)法通過(guò)零售渠道對(duì)外銷售獲利，根本無(wú)實(shí)際盈利能力，一旦新客戶投資不能支持老客戶返利，資金鏈必然斷裂。此類公司除了以酒為載體外，有的還以農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為載體，經(jīng)銷商品大多是假冒名牌，產(chǎn)品質(zhì)量也未經(jīng)有關(guān)部門檢測(cè)。有的公司還在網(wǎng)上建立消費(fèi)商城，以更豐富的商品吸引廣大消費(fèi)者投資以及積分消費(fèi)，誘騙消費(fèi)者上當(dāng)。

　　據(jù)相關(guān)律師跟社交財(cái)經(jīng)表示：“消費(fèi)返利是合法的，但是并不是每一個(gè)消費(fèi)返利平臺(tái)都符合法律規(guī)定。相關(guān)監(jiān)管部門已經(jīng)聯(lián)合下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)提示公告，有些平臺(tái)打著‘消費(fèi)等于賺錢’的口號(hào)吸引消費(fèi)者來(lái)進(jìn)行投資，這和傳銷非常相似，這類活動(dòng)并不屬于正常的返利促銷活動(dòng)，有很大的安全隱患存在。”

 

　　虛擬貨幣暴雷頻出

　　今年4月19日，幣圈平臺(tái)“EOS生態(tài)”爆出“跑路”信息，一個(gè)疑似官方員工發(fā)布通知稱，由于疫情原因項(xiàng)目方資金斷裂，將不限期關(guān)停EOS生態(tài)服務(wù)器。與此同時(shí)，EOS生態(tài)APP也出現(xiàn)了無(wú)法登陸的情況。而據(jù)多家相關(guān)媒體報(bào)道，EOS生態(tài)涉案金額超30億。一共有36個(gè)賬戶從EOS生態(tài)平臺(tái)轉(zhuǎn)走EOS，每次轉(zhuǎn)出近千枚，轉(zhuǎn)出的EOS再分散到多個(gè)小賬戶。一個(gè)賬號(hào)匯集，再分散清洗，只要分的次數(shù)夠多3-7次，交易所經(jīng)偵追查難度指數(shù)增長(zhǎng)。

 

　　公開資料整合顯示，EOS生態(tài)App類似于基金、理財(cái)產(chǎn)品，將你的EOS幣存在App里，然后定期獲得收益。EOS生態(tài)機(jī)制分靜態(tài)收益，直推獎(jiǎng)勵(lì)、管理獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)勵(lì)、生態(tài)社區(qū)獎(jiǎng)勵(lì)，單純的靜態(tài)收益每日收益0.5-3%，按理財(cái)產(chǎn)品每日收益計(jì)算，這個(gè)收益相當(dāng)可觀。

　　除此之外，還有直推獎(jiǎng)勵(lì)、管理獎(jiǎng)勵(lì)、團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，三個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)還分為首席生態(tài)、聯(lián)盟生態(tài)、超級(jí)生態(tài)，橫向獎(jiǎng)勵(lì)+縱向獎(jiǎng)勵(lì)最高獲得每日30%收益。

　　“細(xì)細(xì)看獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則，非常眼熟，又是一套‘傳銷+幣圈’的盈利模式，通過(guò)拉人頭使自己成為上層，上層收割中下層，金字塔模型。”幣圈人士表示：“現(xiàn)在部分幣圈平臺(tái)和一些暴雷的P2P平臺(tái)如出一轍，沒(méi)有足夠的真實(shí)收益，只能搞歪門邪道拆東墻補(bǔ)西墻，直到徹底暴雷。”

　　社交財(cái)經(jīng)注意到，傳銷詐騙團(tuán)隊(duì)像蝗蟲般以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為創(chuàng)新幌子的項(xiàng)目席卷幣圈，乘著數(shù)字貨幣監(jiān)管真空的機(jī)會(huì)，許以用戶高額的回報(bào)，實(shí)則就是傳銷騙局，最后割韭菜以致投資者血流成河。迷惑性的騙局，讓受害者涵蓋農(nóng)民、學(xué)生、白領(lǐng)，甚至有大學(xué)教授、政府公職人員被騙。然而多種傳銷幣騙取投資者資金過(guò)百億，有的人甚至交易網(wǎng)站無(wú)法打開，依然對(duì)組織頭目失聯(lián)后仍抱有幻想。

　　“虛擬貨幣的投資雖是個(gè)人自由，但國(guó)家對(duì)此類貨幣持否定態(tài)度，對(duì)此類投資須保持高度警惕，最好不要碰。”中國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)頻頻發(fā)話，與發(fā)布有效的禁止政策和監(jiān)管是有其道理所在。

 

　　如何警惕消費(fèi)返利與虛擬貨幣騙局?

　　“利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)逐漸成為主要的作案手段。”相關(guān)人士表示：“非法集資犯罪主要集中在資產(chǎn)管理、投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域，犯罪嫌疑人借助互聯(lián)網(wǎng)和經(jīng)營(yíng)模式的變化，不斷翻新犯罪手段，網(wǎng)絡(luò)化、跨區(qū)域化的特點(diǎn)更加明顯，涉及人員和資金規(guī)模趨多。傳銷犯罪主要集中在電子商城和消費(fèi)返利領(lǐng)域，同時(shí)借助虛擬貨幣、慈善互助、原始股投資等幌子的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)蔓延迅速，具有極強(qiáng)的迷惑性和利誘性，社會(huì)危害嚴(yán)重。”

　　那么，消費(fèi)者如何杜絕此類傳銷與非法集資犯罪騙局呢?對(duì)此，社交財(cái)經(jīng)溫馨提示：非法集資犯罪分子不斷變換花樣，以各種名目誘騙公眾上當(dāng)，越來(lái)越多的案件體現(xiàn)出攀附國(guó)家政策，以國(guó)家倡導(dǎo)的創(chuàng)新、扶貧、慈善互助、養(yǎng)老等政策為幌子從事犯罪活動(dòng)，欺騙性越來(lái)越強(qiáng)。

 

　　其中有10種投資、理財(cái)項(xiàng)目要特別注意：

　　1、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的;

　　2、以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;

　　3、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的;

　　4、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;

　　5、以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的;

　　6、以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的;

　　7、在街頭、商超發(fā)放廣告的;

　　8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

　　9、“投資”“理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;

　　10、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。