日前，大同市市場監管局向社會公布目前傳銷的八大套路，提醒廣大市民遠離傳銷陷阱。為了讓大家更加直觀的認識到目前傳銷的八大套路，金融騙局預警將相關案件進行了整理。

 

　　套路一：最時髦的虛擬貨幣類

　　以投資“虛擬貨幣”升值為噱頭，借助網絡以電子商務包裝做掩護。比較典型的有“五行幣”“克拉幣”“維卡幣”等傳銷案。

　　例如，“維卡幣”傳銷打著“未來世界主流貨幣”、“繼比特幣之后第二代加密電子貨幣”等旗號，聲稱“維卡幣”升值空間大，誘騙他人投入巨額資金。要成為“維卡幣”會員，必須在老會員的推薦下，繳納不同級別的“門檻費”，獲得相應級別“激活碼”注冊成為不同級別的會員。

　　“維卡幣”傳銷將盈利分為靜態增值和動態增值兩種模式。會員繳納入會費后通過一定的周期獲取相應的“維卡幣”，會員還可以通過直接或間接發展下線會員等方式來獲取不同比例的直推獎、代數獎、對碰獎。

　　截至2016年8月12日，“維卡幣”傳銷組織發展會員達185萬余名，中國境內涉案金額70余億元。

 

　　套路二：與非法集資相交織的投資理財類

　　此類傳銷以投資理財為幌子，用“網絡金融”“區塊鏈”等做包裝，承諾高收益高回報，騙取錢財。如“MBI”國際集團、中國一川等。

　　例如“MBI”傳銷組織讓會員交納700元至35000元不等的入門費，并以能獲得高額理財收益為誘餌，驅使其下線會員繼續介紹和發展下線。

　　為了能讓更多的人入會，“MBI網絡投資理財”對推薦人許諾高額回報。推薦人可以拿到被推薦人投資金額6%到10%不等的獎勵，推薦的人再拉人入會，還可以享受隔層收益，拉得越多收入越多。徐州公安機關調查發現，至2015年案發時，國內至少有20多萬會員投資M幣，投資資金從700元到數十萬元不等。

 

　　套路三：隱蔽的消費返利類

　　與傳統產品道具類傳銷有相似之處，但更為隱蔽。以“心未來”為典型代表的這類傳銷以“消費返利”“增值消費”為誘餌，引誘會員加入。

　　“心未來”傳銷組織以承諾加入的會員到其指定的易國倉或者需求館購物消費可獲得百分百報銷為誘餌，引誘消費者加入心未來成為會員，以直接、間接發展下線人員數量作為會員級別晉升、獲得提高報銷額度的依據，將會員劃分為七個等級，每個等級設置了購買商品單價限額以及虛假幣E幣總量的限制，鼓勵會員去大量發展下線，進行傳銷活動。

　　至案發，“心未來”傳銷組織在全國28個省份、100多個地市區設有3500余家需求館服務中心，發展合格會員159萬余人。

 

　　套路四：最狡猾的金融互助類

　　如“誠信買賣寶”，以“資金盤”的俗稱揚名網絡世界，號稱打造互助共贏平臺，參與人必須先舍后得。

　　2015年11月份，施某、盛某等五人密謀后，分工配合以互聯網為載體。架設誠信買賣寶網站開展傳銷活動，誠信買賣寶網站，是一個可供會員間交易虛擬M包，并使資金產生流動的網絡平臺，用互助理財的名頭運營，同樣是以拉人頭方式發展，以高額回報誘惑大肆騙取財物。

　　至案發，誠信買賣寶網站共有會員93萬余人，涉案資金數額達193億元。

 

　　套路五：“傳染”最快的微信手游類

　　借助微信、手游等更簡單便捷的方式，與“互聯網金融”“游戲理財”的說法掛在一起，如“星火草原”“魔幻農莊”等。

　　2015年下半年，李某波、孑某偉以飛鷹公司名義注冊了“星火草原”公眾號，建立“三級分銷系統”。該平臺以提供無卡POS機、手機流量等商品為名，要求參加者掃描關注“星火草原”公眾號二維碼成為粉絲，支付100元、300元、600元不等的錢款后分別獲得“市級代理”、“省級代理”、“全國代理”以及發展下線的資格。

　　短短半年時間，“星火草原”發展了1300余萬名會員，發展各級代理商100余萬人。

 

　　套路六：最無恥的“慈善”互助類

　　打著“慈善救助”“愛心互助”幌子進行傳銷，他們號稱自己有官方背景，以“做慈善事業筑和諧家園”、“愛心資助貧困學子”等愛之名，欺騙群眾上當。

　　例如“眾善國際互助社區”傳銷組織打著“愛心互助，同捐共富”，“人人為我，我為人人”的旗號，用月收益高達30%的高額回報誘餌，以加入“互助會”的名義大量發展人員繳納1000到3萬元不等的費用購買“善幣”參與互助投資。

　　同時，以高額靜態收益和動態收益為誘餌，積極發展會員，吸收資金，以拉人頭、按照注冊會員的先后組成層級，形成了金字塔式、達到21層次的傳銷體系。

 

　　套路七：最泛濫的資本運作類

　　以“1040工程”傳銷案為典型。這類傳銷以資本運作、“西部大開發”等為名，打著“國家扶持”“有政府背景”等幌子虛假宣傳，以“連鎖加盟”“投資開發”等手段，以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式，謀布傳銷騙局。

　　“資本運作”傳銷組織以純虛擬的份額作為“產品”，規定加入者須以3800元購買第一份份額，之后購買的份額每份3300元，每人最多以69800元購買21份，申購21份的成員可發展下線，每人最多可發展三名直接下線。通過層層復制，廣泛發展人員購買虛擬的份額，以傘狀不斷發展下線人員，建立起上下級網絡體系，由上線人員對下線所購份額按比例逐級瓜分，從傘下人員所交費用中獲利并取得晉升，級別越高獲利越多。

 

　　套路八：傳統的產品道具類

　　如臭名昭著的“蝶貝蕾”傳銷案，以產品為噱頭，用銷售護膚品、保健品、日用品等名義發展下線。

　　“蝶蓓蕾”傳銷組織按照一定順序組成層級，采取“五級三階”模式形成會員、推廣員、培訓員、代理員、代理商五個層級，讓參加者以繳納2900元購買一套虛擬商品的方式獲得加入資格，以直接或間接發展人員的數量作為計酬、返利的依據，引誘、脅迫參加者繼續發展下線。