近年來(lái),隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速興起,傳統(tǒng)的違法犯罪行為——傳銷也借此不斷翻新花樣、變異升級(jí),不僅給廣大參與者造成極大的經(jīng)濟(jì)損失,也嚴(yán)重破壞了市場(chǎng)秩序。這些基于互聯(lián)網(wǎng)的新型傳銷都具有什么特征?給執(zhí)法部門(mén)帶來(lái)哪些新的挑戰(zhàn)?面對(duì)傳銷的不斷變異升級(jí),監(jiān)管部門(mén)、普通公眾又該如何應(yīng)對(duì)?本期“聲音版”邀請(qǐng)相關(guān)學(xué)者、執(zhí)法者和讀者一道進(jìn)行探討,敬請(qǐng)關(guān)注。

　　本期嘉賓

　　武長(zhǎng)海(中國(guó)政法大學(xué)資本金融研究院副院長(zhǎng)、教授)

　　張俊杰(湖北省老河口市市場(chǎng)監(jiān)督管理局工作人員)

　　史洪舉(河南省南陽(yáng)市基層法院法官)

　　許澤瑋(北京市人大代表)

　　江德斌(浙江省臺(tái)州市市民)

 

　　提升監(jiān)管質(zhì)效　切實(shí)打擊新型網(wǎng)絡(luò)傳銷

　　武長(zhǎng)海

　　近些年來(lái),互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)的進(jìn)步,催生了數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,但技術(shù)是一把雙刃劍,傳統(tǒng)的傳銷方式也開(kāi)始快速“互聯(lián)網(wǎng)+”了。尤其是2013年以來(lái)網(wǎng)絡(luò)傳銷發(fā)展極為迅速,成為傳銷的主要形式,我們稱之為新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。其充分利用社交網(wǎng)絡(luò)和移動(dòng)支付的快速普及現(xiàn)狀,大多無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐、無(wú)明確投資標(biāo)的、無(wú)實(shí)體機(jī)構(gòu),以高收益、低門(mén)檻、快回報(bào)為誘餌,要么打著“電子商務(wù)”“虛擬貨幣”“金融互助”的旗號(hào),要么以創(chuàng)業(yè)、投資、“慈善救助”“消費(fèi)養(yǎng)老”為由頭,靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn),具有隱蔽性和靈活性等特點(diǎn)。例如傳銷組織者只要建一個(gè)微信或QQ群即可組織傳銷,參與者通過(guò)手機(jī)移動(dòng)端就可以時(shí)刻參與,非常便捷。根據(jù)新型網(wǎng)絡(luò)傳銷具有的這種“輕”“快”“隱”等特點(diǎn),我們稱之為微傳銷。目前,我國(guó)90%以上的傳銷為微傳銷。由于微傳銷的虛擬性和隱蔽性特點(diǎn),參與微傳銷的人數(shù)和金額難以統(tǒng)計(jì),但保守估計(jì),參與人員千萬(wàn)人以上,參與金額達(dá)數(shù)千億元,無(wú)論人數(shù)和金額都遠(yuǎn)超傳統(tǒng)傳銷。

　　總體而言,這種新型網(wǎng)絡(luò)傳銷都不具備合法資質(zhì),大部分微傳銷平臺(tái)和公司未經(jīng)工商部門(mén)注冊(cè)登記,不具備合法資質(zhì),系非法機(jī)構(gòu)；其推廣網(wǎng)站未經(jīng)核準(zhǔn)備案或由境外直接接入,且網(wǎng)址頻繁更換,風(fēng)險(xiǎn)巨大。同時(shí),由于其寄生于互聯(lián)網(wǎng),具有傳播速度快,傳播范圍廣、迷惑性、利誘性和隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn),且傳銷參與者素質(zhì)高,年輕人尤其深受其害,影響面廣。

　　從最近幾年執(zhí)法部門(mén)查處的情況來(lái)看,新型網(wǎng)絡(luò)傳銷極易引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn),擾亂互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)秩序,嚴(yán)重?fù)p害了社會(huì)公眾利益,滋生了大量境內(nèi)外犯罪活動(dòng)。同時(shí),這種新型網(wǎng)絡(luò)傳銷容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素,例如參與群眾多,容易被洗腦深陷其中,一旦上當(dāng)受騙,利益受損,極易引發(fā)群體性事件,影響社會(huì)穩(wěn)定。

　　新型網(wǎng)絡(luò)傳銷之所以在我國(guó)不時(shí)出現(xiàn),首先在于目前我國(guó)金融傳銷的法律法規(guī)缺位,現(xiàn)有法律難以發(fā)揮作用。比如近兩年來(lái),我國(guó)多個(gè)省份出現(xiàn)了金融傳銷案件,以“金融互助”類案件為例,其作為典型的金融傳銷行為難以制止的重要原因之一,就是我國(guó)關(guān)于規(guī)制金融傳銷的法律法規(guī)缺位,導(dǎo)致金融傳銷在法律不能觸及的空白地帶滋長(zhǎng)和蔓延。金融傳銷涉及金額巨大,影響金融秩序,比普通傳銷犯罪造成的危害更大,但由于目前沒(méi)有金融傳銷罪名,只能按普通傳銷定罪量刑。

　　其次,我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)育不完善,投資渠道狹窄；投資者相關(guān)法律和金融知識(shí)教育欠缺,易出現(xiàn)認(rèn)知偏差,急功近利。

　　第三,我國(guó)的金融業(yè)監(jiān)管側(cè)重機(jī)構(gòu)監(jiān)管而非功能監(jiān)管,政府對(duì)微傳銷行為認(rèn)識(shí)不足,加之傳統(tǒng)監(jiān)管技術(shù)和監(jiān)管手段落后,難以適應(yīng)新的發(fā)展形勢(shì)等。

　　應(yīng)對(duì)新型網(wǎng)絡(luò)傳銷,筆者認(rèn)為,既要積極預(yù)防,防患于未然,也要從監(jiān)管和投資者教育等方面下功夫,具體對(duì)策如下:一是各類社交平臺(tái)要加大投入和技術(shù)研發(fā),對(duì)傳銷行為實(shí)施全天候網(wǎng)絡(luò)巡查,運(yùn)用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)進(jìn)行技術(shù)分析和甄別,加強(qiáng)自我審查和自我管控力度。

　　二是加強(qiáng)各地區(qū)各部門(mén)協(xié)同監(jiān)管。由于微傳銷涉案復(fù)雜,監(jiān)管責(zé)任劃分不明確,以及對(duì)微傳銷認(rèn)識(shí)不足導(dǎo)致監(jiān)管空白。從近期看,應(yīng)當(dāng)運(yùn)用監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管機(jī)制,打破行業(yè)壁壘,充分發(fā)揮金融監(jiān)管的主體作用,著力消除信息不對(duì)稱,嚴(yán)格行為監(jiān)管,加強(qiáng)對(duì)微傳銷行為的懲治。從長(zhǎng)期看,應(yīng)當(dāng)建立一個(gè)統(tǒng)一的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),即中國(guó)金融監(jiān)督管理委員會(huì),由其針對(duì)金融監(jiān)管真空或重疊地帶采取相應(yīng)措施,劃分各金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)范圍,協(xié)調(diào)各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的利益沖突以及劃分監(jiān)管歸屬等。

　　三是完善防治微傳銷的相關(guān)法律法規(guī)和部門(mén)規(guī)章。有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步健全完善處置微傳銷的相關(guān)法律法規(guī)。梳理有關(guān)法律規(guī)定適用中存在的問(wèn)題,對(duì)罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財(cái)物處置等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)研究,推動(dòng)制定和完善相關(guān)法律法規(guī)及司法解釋；加快民間融資和金融新業(yè)態(tài)法規(guī)制度建設(shè),彌補(bǔ)微傳銷行為的法律與監(jiān)管空白,厘清人們對(duì)微傳銷行為的模糊認(rèn)識(shí)；完善防治微傳銷行為的工作制度、程序和機(jī)制。

　　四是積極利用大數(shù)據(jù)和云計(jì)算等高科技手段實(shí)施監(jiān)管,加強(qiáng)對(duì)投資者教育。監(jiān)管部門(mén)一方面要?jiǎng)?chuàng)新監(jiān)管方法,建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)體系,實(shí)現(xiàn)監(jiān)管的“互聯(lián)網(wǎng)+”,另一方面也要加強(qiáng)對(duì)投資者相關(guān)法律法規(guī)和金融知識(shí)的教育,提高投資者素質(zhì)。否則,再好的監(jiān)管制度也會(huì)有監(jiān)管漏洞和監(jiān)管空白,被違法犯罪分子所利用。

 

　　監(jiān)管執(zhí)法升級(jí)刻不容緩

　　張俊杰

　　細(xì)究起來(lái),網(wǎng)絡(luò)傳銷案件查辦存在如下問(wèn)題:第一,在目前的執(zhí)法中,傳統(tǒng)的地域管轄規(guī)定以及執(zhí)法理念已很難對(duì)沒(méi)有地域限制、覆蓋面廣的傳銷組織進(jìn)行有效打擊。網(wǎng)絡(luò)傳銷的涉案人員一般都較為分散,骨干分子也是“打一槍換一個(gè)地方”,執(zhí)法部門(mén)查處時(shí),一般只能對(duì)當(dāng)?shù)氐幕蛘弑豢刂频念^目進(jìn)行處理,而對(duì)其他傳銷團(tuán)伙骨干無(wú)能為力。

　　第二,網(wǎng)絡(luò)傳銷人員一般在各類社交平臺(tái)上活動(dòng),不少執(zhí)法人員無(wú)法查證網(wǎng)站信息及會(huì)員身份,固定電子證據(jù)的能力不到位；查處時(shí),由于參與傳銷人員分布廣泛,執(zhí)法部門(mén)調(diào)查取證需要跨區(qū)域進(jìn)行,這也加大了調(diào)查難度。

　　第三,對(duì)傳銷組織的網(wǎng)站網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容進(jìn)行固定,對(duì)當(dāng)事人賬戶予以凍結(jié),需要公安、工商、電信、金融等部門(mén)聯(lián)動(dòng),否則無(wú)法確保案件的順利定性、查結(jié)。

　　第四,很多網(wǎng)絡(luò)傳銷往往打著“遠(yuǎn)程教育”“新型電商”“網(wǎng)絡(luò)家庭教育”等旗號(hào),門(mén)檻低、迷惑性強(qiáng)、誘惑力大,普通百姓不易識(shí)別,監(jiān)管部門(mén)認(rèn)清其本質(zhì)也需要一個(gè)過(guò)程。

　　要有效打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷,首先要建立完善多部門(mén)齊抓共管的區(qū)域性聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制,構(gòu)筑一套集市場(chǎng)預(yù)警、數(shù)據(jù)分析和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、用戶教育等功能于一體的反非法集資、反網(wǎng)絡(luò)傳銷的綜合治理體系,提升打擊網(wǎng)絡(luò)傳銷的力度。同時(shí),完善線上監(jiān)測(cè)、線下取證、快速反應(yīng)的傳銷處置制度,發(fā)揮大數(shù)據(jù)屏蔽、追溯、查處等技術(shù)手段,真正做到抓早打小,防止傳銷組織做大成勢(shì)。

　　其次,充分利用各類媒體,做好輿情監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示,全方位、多角度地向公眾普及新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的特征及社會(huì)危害,讓廣大群眾提高警惕。同時(shí),打擊傳銷專業(yè)執(zhí)法隊(duì)伍也要加快知識(shí)更新、提升查辦技能,確保監(jiān)管無(wú)死角。

 

　　認(rèn)清本質(zhì)避免誤入陷阱

　　史洪舉

　　一般來(lái)說(shuō),以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名,要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)等方式獲得加入資格,并按照一定順序組成層級(jí),直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù),引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加,騙取財(cái)物的,即構(gòu)成傳銷,屬于《禁止傳銷條例》所明令禁止的行為。

　　實(shí)踐中,只要發(fā)展的下線達(dá)到30人以上,且層級(jí)在三級(jí)以上的,即可構(gòu)成犯罪,組織者、領(lǐng)導(dǎo)者將承擔(dān)刑事責(zé)任,最高可處5年有期徒刑,并處罰金。如果組織、領(lǐng)導(dǎo)的參與傳銷活動(dòng)人員累計(jì)達(dá)120人以上,或者直接、間接收取參與傳銷活動(dòng)人員繳納的傳銷資金數(shù)額累計(jì)達(dá)250萬(wàn)元以上的,即屬于情節(jié)嚴(yán)重,最高可判處15年有期徒刑,并處罰金。

　　值得注意的是,并非只有傳銷組織的頭目等直接責(zé)任人或“領(lǐng)導(dǎo)”需承擔(dān)刑事責(zé)任,積極參與拉人頭,吸收會(huì)員的,也有可能承擔(dān)刑事責(zé)任。根據(jù)相關(guān)司法解釋,在傳銷活動(dòng)中承擔(dān)宣傳、培訓(xùn)等職責(zé)的人員,對(duì)傳銷活動(dòng)的實(shí)施、傳銷組織的建立、擴(kuò)大等起關(guān)鍵作用的人員,都可以認(rèn)定為傳銷活動(dòng)的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者。譬如,有些人在傳銷組織中僅屬于普通員工,但是其只要發(fā)展的下線達(dá)到30人以上,且層級(jí)達(dá)到三級(jí)的,也將構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪,而且不管其是否從中獲利,都不影響犯罪的構(gòu)成。

　　可以說(shuō),隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展,很多傳銷活動(dòng)花樣翻新、打著各種旗號(hào)誘騙法律知識(shí)欠缺、反詐騙能力不足者參與其中。人們還應(yīng)擦亮眼睛,不被那些打著擦邊球從事不法行為的不法者利用,在成為被害者的同時(shí)也淪為害人者。現(xiàn)實(shí)中,不少企業(yè)開(kāi)發(fā)的App會(huì)做一些所謂的推廣活動(dòng),用戶分享的越多,拉取的新用戶越多,其獲取的積分或獎(jiǎng)勵(lì)就越多。關(guān)鍵是,應(yīng)識(shí)別該App是否采取拉人頭返利方式進(jìn)行推廣,以及是否要求新用戶支付一定的門(mén)檻費(fèi)用或向新用戶吸收資金。如果是后者,理當(dāng)遠(yuǎn)離為好。作為企業(yè),也應(yīng)以此為參照,合規(guī)經(jīng)營(yíng),不踩踏紅線。

 

　　守法經(jīng)營(yíng)是原則和底線

　　許澤瑋

　　目前,互聯(lián)網(wǎng)已成為人們生活中不可或缺的一部分,各種基于互聯(lián)網(wǎng)的新興業(yè)態(tài)層出不窮,但無(wú)論何時(shí),守法經(jīng)營(yíng)都是企業(yè)時(shí)刻應(yīng)堅(jiān)守的底線和原則,這也是企業(yè)的安身立命之本。

　　企業(yè)要存續(xù)發(fā)展,首先要解決的就是生存和盈利問(wèn)題,所以追求利潤(rùn)本無(wú)可厚非,但不能披著看似合法的外衣,干傳銷詐騙的勾當(dāng)。眼前利益是導(dǎo)致違法的最大誘惑,如果一個(gè)企業(yè)缺乏守法理念和戰(zhàn)略眼光,在經(jīng)營(yíng)中沉迷于傳銷,雖然可能在短時(shí)期內(nèi)獲取一定收益,但從長(zhǎng)期看,則是一種自我毀滅。因?yàn)橐坏┻`法經(jīng)營(yíng),違規(guī)操作,無(wú)論形式和手段多么新奇亮眼,最終只會(huì)走向窮途末路,甚至身陷囹圄。對(duì)此,企業(yè)經(jīng)營(yíng)者尤其是創(chuàng)業(yè)者要有清醒認(rèn)知。

　　首先,要樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)法治建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo),牢固樹(shù)立法律意識(shí),加強(qiáng)學(xué)習(xí)開(kāi)展法律法規(guī)培訓(xùn),強(qiáng)化全員合法合規(guī)意識(shí)。

　　其次,健全依法決策機(jī)制,把合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。必須充分認(rèn)識(shí)到合法合規(guī)是企業(yè)的生命線,并將其融入到企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)目標(biāo)中,包括企業(yè)的規(guī)章制度、商業(yè)行為準(zhǔn)則和職業(yè)操守等方面。

　　第三,堅(jiān)決杜絕違法違規(guī)行為,公平參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。依法競(jìng)爭(zhēng)是企業(yè)高效運(yùn)轉(zhuǎn)的前提,要時(shí)刻對(duì)自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)自查自糾,依法從嚴(yán)治企,不得以損害公平競(jìng)爭(zhēng)為代價(jià),獲取短期非法利益。

　　法是鐵,律是軌,不循法律就要出軌。欺詐只能滿足眼前,守法才能繁榮長(zhǎng)久。

 

　　要謹(jǐn)記天上不會(huì)掉餡餅

　　江德斌

　　很多看似高大上的商業(yè)推廣模式,往往是換湯不換藥的老一套,只是用了一些新概念、偽科學(xué)重新做了包裝。這類騙局在最初就有人質(zhì)疑其涉嫌非法傳銷,并對(duì)其商業(yè)模式進(jìn)行剖析,提醒網(wǎng)友保持清醒頭腦,不要輕易相信“天上掉餡餅”的故事,以免被其誘騙墜入陷阱。可還是有諸多用戶經(jīng)不起利益誘惑,甚至有部分人稱知道是傳銷騙局,但只要自己跑得快,賺第一撥錢(qián)出來(lái)就行了。然而,在雪崩的時(shí)候,誰(shuí)都跑不掉。當(dāng)初想“割韭菜”的用戶,最終還是在利益的誘惑下難以自拔,越陷越深,以至于把自己變成了“韭菜”,淪為被平臺(tái)收割的對(duì)象。

　　很多涉嫌傳銷類的平臺(tái)在被立案調(diào)查前,其實(shí)就已出現(xiàn)崩盤(pán)跡象:“接盤(pán)俠”越來(lái)越難拉、當(dāng)初承諾的利益越來(lái)越難兌現(xiàn)、退出時(shí)會(huì)被設(shè)置諸多障礙……雪球已經(jīng)無(wú)法再滾下去了,立案調(diào)查往往只是壓垮其最后一根稻草。只是在騙局揭開(kāi)后,很多人仍然執(zhí)迷不悟,以為只是運(yùn)氣不好。

　　對(duì)于這些傳銷騙局,政府不僅要嚴(yán)加打擊,也要向民眾普及正確的理財(cái)觀念,引導(dǎo)其走正途投資,不可相信“天上掉餡餅”的故事,摒棄一夜暴富的浮躁心態(tài),用理性客觀的態(tài)度去面對(duì)投資機(jī)會(huì),以避免落入騙局。

 

　　相關(guān)鏈接

　　近日,“趣步”App因涉嫌傳銷、非法集資、金融詐騙等違法行為被長(zhǎng)沙市工商部門(mén)立案調(diào)查。據(jù)報(bào)道,其主打的營(yíng)銷項(xiàng)目為“走路就能賺錢(qián)”,目前注冊(cè)用戶超過(guò)7500萬(wàn)人。

　　2018年4月,警方查處了“大唐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案,共凍結(jié)了42個(gè)涉案賬戶,涉案金額高達(dá)8600余萬(wàn)元。這也是全國(guó)首例打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。

　　2017年7月,“善心匯”傳銷案被警方查處,“善心匯”曾以“扶貧濟(jì)困、均富共生”為口號(hào)。后“善心匯”多名負(fù)責(zé)人被法院判處犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。