當前，國內非法金融活動形勢嚴峻，案件高發頻發，作案方式花樣翻新，涉案領域不斷蔓延。此類活動多以高收益為誘餌，巧設名目，制造噱頭，欺騙迷惑社會群眾。

　　一些參與者將自己的血汗錢、父母的養老錢、子女的讀書錢用于非法金融活動，最終受到重大損失。為提醒廣大市民拒絕高利誘惑、遠離非法金融，本報攜手市打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室開設本專欄，通過以案說法的方式，進一步增強市民風險意識與防范能力，引導市民自覺遠離非法集資。

　　案例呈現　最近一段時間，某市部分地區陸續出現了一些公司以商品訂單銷售返利模式，通過發布所謂“創新銷售模式”廣告，承諾提供較高投資回報率，非法吸收社會公眾資金，涉嫌傳銷或非法集資犯罪。

　　從公安機關前期已立案的情況來看，此類公司對外注冊名稱以農業科技、創意投資、酒業、超市等為主，經營范圍主要為批發零售商貿服務類。

　　主要以召開酒類批發供貨會、設立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會推廣，有的在省級媒體專欄刊登“新經濟、新模式、互聯網+訂單銷售”等軟廣告。

　　這些公司目前在全省多地設立辦事處、分公司，以代購代銷名義向社會募集資金，與投資人簽訂《商品購銷協議》、《經銷合同》或《委托代理合同》。以已立案的江蘇隆承農業科技開發公司為例，約定集資參與人每單投入1萬元，可購買3萬元酒，其中自提1萬元酒，其余2萬元扣除25%的銷售費用即5000元后，剩余的1.5萬元按每周375元、分40周返給集資參與人，商品銷售款返還結束后年化收益達50%以上。

　　風險提示此類公司除了以酒為道具外，有的還以農產品、保健品等為道具，經銷商品大多存在假冒著名商標、產品質量未經有關部門檢測等問題。有的公司已建立消費商城，以更豐富的商品吸引廣大消費者投資以及積分消費，有的甚至鼓吹“消費訂單”模式升級為“資產訂單”模式。

　　據公安機關調查，這些公司所售商品標示價格嚴重虛高，無法通過零售渠道對外銷售獲利，根本無實際盈利能力，商品在其中只是誘騙投資者的道具，實際上也沒有等值商品對應投資者的投資金額，一旦新客戶投資不能支撐老客戶返利，資金鏈必然斷裂，商品也無法等額取回。