臥底傳銷幣圈實錄：洗腦受害者“我們的背后是國家在操縱”
發(fā)布: 2018-08-22 09:25:15 作者: 鏈十三 來源: 互鏈脈搏
數(shù)字貨幣，這一利用區(qū)塊鏈技術(shù)誕生的新鮮事物，開始與“傳銷”掛上了夠。傳銷幣組織如何騙人？如何識別傳銷幣？遇到了傳銷幣詐騙，該怎么辦？
區(qū)塊鏈自媒體“互鏈脈搏”臥底傳銷幣組織，揭秘傳銷幣的運作模式。
第一期：扒掉傳銷幣的底褲，認準五字訣
劃重點
發(fā)展下線，這是界定傳銷幣的最關(guān)鍵要素。傳銷幣必須有源源不斷的新人入場、交錢，才能維持較高層級的吸血量。
許諾穩(wěn)賺不賠。傳銷幣組織者大多是走上歧路的營銷精英，洞察人性唯利、貪婪的弱點，用承諾“高額回報”、“只漲不跌”的文案轟炸微信群、論壇等社交渠道。
后進投資者一般通過傳銷組織搭建的網(wǎng)站、APP或H5直接或間接充值買幣、拿貨。為了避免執(zhí)行機關(guān)輕易找到線索而下令封掉網(wǎng)站、下線APP，許多組織者也會通過微信“點對點”和線下見面的方式進行交易。
傳銷幣的特性，決定其毫無價值。這些幣由組織者自行打造，沒有實際落地場景，對實體經(jīng)濟也起不到任何作用，全靠不斷拉新人入局，像無根之木，無源之水。
“火幣那些國內(nèi)的小交易所我們看不上，上的都是國際大盤。”
“我們這個幣是是國家暗地里發(fā)行的加密貨幣，國家在幕后操縱。”
“美國總統(tǒng)克林頓都加入了。”
“買幣，就再送你公司生產(chǎn)的保健品。賣出去的錢是你自己的，還能等幣價漲起來賣了。”
“你只要投五千，一年就能賺至少四百萬！”
“三個月后幣價會漲一百倍，你千萬不要賣掉。”
“這怎么是傳銷呢？我們是在分享，在做善事。”
“先交入會費。”
互鏈脈搏提醒：如果推薦您買幣的人，對您說了類似的、引起不適的話，請找機會盡早結(jié)束對話。八九不離十，這是傳銷幣，吃金字塔底層人血饅頭的傳銷幣。
傳銷新說
傳銷，指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員（下線），通過直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求下線以交納一定費用為條件，取得加入資格等方式牟取非法利益的行為。
搞傳銷的與時俱進，限制人身自由的蠻力模式已經(jīng)落伍，傳銷“人才”開始將目光投向新式傳銷：互聯(lián)網(wǎng)傳銷、微傳銷和加密貨幣傳銷。
互聯(lián)網(wǎng)傳銷主要以網(wǎng)賺、理財投資或電子商務(wù)等作為幌子發(fā)展下線；微傳銷寄居于“微商”，每個拿貨成為代理的人都可以繼續(xù)發(fā)展自己的次級代理；而加密貨幣傳銷利用投資者對區(qū)塊鏈和加密貨的認知空白，及其不勞而獲、一夜暴富的心理，將“加密貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來。
實際上，傳銷幣不是加密貨幣。比特幣等真正的加密貨幣具有去中心化、分布式記賬、代碼開源等特點。所有的交易記錄在區(qū)塊鏈瀏覽器上可查詢，交易數(shù)據(jù)公開透明，不可篡改，在Github社區(qū)可以看到完整的代碼更新情況，這是投資者監(jiān)督項目方是否按計劃干活的重要渠道之一。
注：[ 1 ] 復(fù)式計酬：一種是按照下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計提報酬，另一種是按照發(fā)展下線的人數(shù)來計提報酬和返利。
七大特征
然而，傳銷幣完全不按加密貨幣的套路出牌，互鏈脈搏團隊翻看了近百起案例，發(fā)現(xiàn)傳銷幣往往具備以下7大特征，辨識度非常高：
1）“拉人頭”
即發(fā)展下線，這是界定傳銷幣的最關(guān)鍵要素。傳銷層級呈現(xiàn)金字塔結(jié)構(gòu)，上線盤剝下線。假設(shè)某個項目停在一萬“人頭”，沒有辦法續(xù)血，沒有更多錢拿來維護資金鏈，那么這個金字塔很快就會坍塌，后進者便成為最大的輸家（較高層級的人早已經(jīng)過幾波高額獲利）。因此，傳銷幣必須有源源不斷的新人入場、交錢，才能維持較高層級的吸血量。
2）許諾穩(wěn)賺不賠
小米2015年虧損9.8億元，2016年開始盈利；滴滴至今燒了240億美金，今年才可能實現(xiàn)盈利；京東2009年以來經(jīng)營虧損累計188億，去年才開始實現(xiàn)全面盈利。
反觀這些山旮旯出身、靠包裝騙人的傳銷幣，何德何能短短時間內(nèi)實現(xiàn)暴富并滿足投資者的所有幻想？傳銷幣組織者大多是走上歧路的營銷精英，洞察人性唯利、貪婪的弱點，用承諾“高額回報”、“只漲不跌”的文案轟炸微信群、論壇等社交渠道。
實際上，傳銷幣會隨著進入騙局的人增多而“升值”。一旦投資者想退幣，傳銷組織將會以各種理由拒絕退現(xiàn)。若再無新鮮血液進入，幣價將進入暗黑無界的貶值期，仍是金字塔底層的參與者損失最大。
3）通過網(wǎng)站、App，或者線下交易
后進投資者一般通過傳銷組織搭建的網(wǎng)站、APP或H5直接或間接充值買幣、拿貨。為了避免執(zhí)行機關(guān)輕易找到線索而下令封掉網(wǎng)站、下線APP，許多組織者也會通過微信“點對點”和線下見面的方式進行交易。
例如維卡幣的官網(wǎng)，界面已掛出各等級套餐的價格及介紹，明明可以添加充值入口，客服卻要求加微信溝通。文案解釋道，“操作比較復(fù)雜，在這里使用文字描述可能很多新手會員無法理解，所以需要聯(lián)系我們專業(yè)的導(dǎo)師來幫您輔助操作解答”。
值得注意的是，當被問及該幣是否可在幣安或火幣（分別為全球第三、第四大交易所）購買，傳銷人員的話術(shù)一般是“只上國際大盤”。這些所謂的國際大盤，或許是十八線的山寨平臺，或許是自己搭建的私人平臺。后者并非不可能，據(jù)了解，國內(nèi)一些小型交易所只需百來萬投入就可開始運營了。
4）包裝“高大上”，文案又蠢又大膽
傳銷團伙常常在“裝X”的路上翻車，其推廣文案不乏匪夷所思的字句。例如Vpay項目方在介紹其創(chuàng)始人時寫道：2009年榮獲大本鐘美國杰出青年，2015年曾在美國最權(quán)威的時代周刊Time發(fā)表一篇關(guān)于密碼學(xué)的研究報告……
兩句話讓互鏈脈搏團隊樂壞了。大本鐘不是英國的嗎？如果走點心，編成“自由女神美國杰出青年”，或許還不易讓人發(fā)現(xiàn)破綻；此外，《時代周刊》是世界知名新聞周刊，Vpay“首創(chuàng)”在新聞周刊上發(fā)表學(xué)術(shù)報告，也是非常了不起的了！
為了發(fā)展成員、實施洗腦，一些傳銷組織截取相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的只言片語，甚至用軟件篡改他們的講話，或者以國家相關(guān)部委的名義偽造大量文件。
5）一般從身邊的人下手
跟做自媒體、保險的朋友最早從自己的親朋好友做起推廣一樣的邏輯，傳銷幣團伙也會首先考慮從個人人際交往圈子下手。一人買幣，全家跟著炒的現(xiàn)象并不罕見。
由于新型傳銷變革了“綁架”型的傳統(tǒng)模式，不需要洗腦窩點、大通鋪和線下報單中心，而是通過微信群、朋友圈宣傳，利益熏心下，將觸角伸向親戚、朋友、熟人和同事等變得十分方便。
6）項目中心化，不開源
大部分沒有區(qū)塊鏈源碼，更談不上開源；少數(shù)講究的公布開源代碼，但哪怕懂點編程也能看出是抄襲。發(fā)行量及交易記錄均不透明，采用中心化運作的方式，可以不斷增發(fā)，沒有規(guī)則可言。
7）毫無價值
傳銷幣的特性，決定其毫無價值。這些幣由組織者自行打造，沒有實際落地場景，對實體經(jīng)濟也起不到任何作用，全靠不斷拉新人入局，像無根之木，無源之水。
避雷口訣：網(wǎng)、易、會、回、頭
一旦掌握以上7個特點，我們通過“網(wǎng)、易、會、回、頭”5個實操辦法，就能輕易避開雷區(qū)。
1）網(wǎng)：看網(wǎng)站
傳銷幣網(wǎng)站講不清楚區(qū)塊鏈在項目中的運作原理，針對項目的介紹寥寥無幾，卻充斥著洗腦性的文案（截圖詳見附錄三）：“投資5000元，年賺400萬”、“只要加入行業(yè)，人人都能成功”、“一臺電腦、一根網(wǎng)線，輕松創(chuàng)業(yè)”、“你的命運將由此改變”、“你還在猶豫什么”…… 網(wǎng)站還會在顯眼的位置呈現(xiàn)充值、購買流程，留下聯(lián)系方式，等著魚兒上鉤。
此外，這類網(wǎng)站要不沒有備案，要不貼的是假信息。而對于正規(guī)的網(wǎng)站，下拉網(wǎng)站至底部，能夠看到工信部備案信息，在“工信部ICP/IP地址/域名信息備案管理系統(tǒng)”可以查詢真?zhèn)巍?/div>
（國內(nèi)正規(guī)網(wǎng)站一定有備案）
有些區(qū)塊鏈項目沒有獨立官網(wǎng)，也未公布白皮書，互鏈脈搏提醒：切勿輕信這類項目，極大概率涉及傳銷或割韭菜，比如俞凌雄發(fā)起的“幸孕鏈”，該項目只在“徒子徒孫”的微信群中傳播。
2）易：看交易所
傳銷幣沒有資格在主流加密貨幣交易所上線。如果某種所謂的“加密貨幣”只在自建平臺或在聞所未聞的雜牌交易平臺上線，又或者對接人堅持說“國際大盤”卻拿不出支撐性信息，這種項目就很有問題，最好不碰。
3）會：看是否交入會費
新舊傳銷，萬變不離其宗：要想進組織，必須先交入會費，或者通過購買公司商品（變相交會費），才能得到計提報酬和發(fā)展下線的資格。
4）回：看是否承諾高額回報
不管是傳統(tǒng)傳銷，還是新型傳銷，都以高額回報的承諾誘引投資人。傳銷幣組織者往往承諾只漲不跌，躺著就能實現(xiàn)財富自由。
5）頭：看是否要求拉人頭
除了要求繳納入會費，傳銷幣組織還會搬出“動態(tài)收益”的計算方法，傳授幾千短期變幾萬，甚至幾十萬、幾百萬的“秘訣”，鼓勵入場者大力發(fā)展自己的下線。
對于不幸碰了傳銷幣的朋友，如果認清了傳銷幣的真面目，千萬及時止損，切勿為了眼前蠅頭小利越陷越深、無法自拔，避免最終淪為一灘板上肥肉。
“母豬長得越肥，就越喜歡在泥沼里打滾；公牛長得越肥，它就越勇敢地朝屠夫走去；貪婪的人越健壯，就越傾向邪惡。”
—— 英國作家約翰 o 班揚
附錄一：“照妖鏡”
1）靈鯤金融風(fēng)險查詢舉報中心
騰訊官方出品的小程序，在微信搜索框輸入名稱即可找到，主要提供查詢、曝光、舉報3種功能。
2）企查查
企業(yè)信用查詢工具，提供企業(yè)工商信息、法院判決信息、關(guān)聯(lián)企業(yè)信息、法律訴訟、失信信息、被執(zhí)行人信息、知識產(chǎn)權(quán)信息、公司新聞、企業(yè)年報等查詢服務(wù)。
3）天眼查
根據(jù)用戶的不同需求，提供企業(yè)背景、企業(yè)發(fā)展、司法風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、經(jīng)營狀況、知識產(chǎn)權(quán)方面等多種數(shù)據(jù)維度的檢索服務(wù)。
4）騰訊110
提供微信／QQ社交平臺上涉及違法違規(guī)行為舉報、帳號凍結(jié)/解凍/找密/申訴、詐騙信息查詢、詐騙手法解析等綜合性服務(wù)。
附錄二：部分傳銷幣騙術(shù)集錦
附錄三：部分傳銷幣網(wǎng)站截圖
正義不會缺席，舉報、維權(quán)最強指南
根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》第78條規(guī)定， “組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動，組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動人員在30人以上且層級在三級以上的，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴 。”
如何認定傳銷幣項目的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者？可通過以下5點進行判斷：
1）在傳銷活動中起發(fā)起、策劃、操縱作用的人員；2）在傳銷活動中承擔管理、協(xié)調(diào)等職責(zé)的人員；3）在傳銷活動中承擔宣傳、培訓(xùn)等職責(zé)的人員；4）曾因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過刑事處罰，或者一年以內(nèi)因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動受過行政處罰，又直接或者間接發(fā)展參與傳銷活動人員在十五人以上且層級在三級以上的人員；5）其他對傳銷活動的實施、傳銷組織的建立、擴大等起關(guān)鍵作用的人員。
簡單概括，在傳銷組織層級結(jié)構(gòu)中處于最核心地位的少數(shù)關(guān)鍵人員，才會面臨牢獄之災(zāi)。量刑標準：處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
另一方面，現(xiàn)行法規(guī)對于傳銷活動的普通參與者、初犯偏向“法外開恩”。以單位名義實施組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪的，對于受單位指派，僅從事勞務(wù)性工作的人員，一般不予追究刑事責(zé)任；此外，對于一般參與者，本著教育、挽救大多數(shù)的原則，執(zhí)法機關(guān)也只能說服、教育、遣散，或者由工商行政管理部門根據(jù)《禁止傳銷條例》（文末附下載）的規(guī)定予以行政處罰。
即便如此，任何人都不應(yīng)有恃無恐、主動參與傳銷幣詐騙活動，否則收益損失自行承擔，對于從中牟利的情況，還應(yīng)承擔相關(guān)法律責(zé)任。
雪崩時，沒有一片雪花是無辜的
傳銷勢力就彌漫在我們四周，正在毒害一些人；發(fā)現(xiàn)一個舉報一個，既有助于凈化經(jīng)濟環(huán)境、建設(shè)和諧社會，也能確保自己和家人免受傳銷幣禍害。
在明確掌握傳銷幣的活動線索后，可通過以下2種方式進行舉報：
1）直接報警
及時向案發(fā)地的工商局公平交易局（撥打：12315）或者公安機關(guān)（撥打：110）舉報，并提供具體的舉報事實以及相關(guān)線索。
2）微信舉報
官方稱，用戶提供的線索經(jīng)審核后將與工商等部門同步。
微信舉報針對微信用戶、微信群和朋友圈，舉報操作大同小異。在此，互鏈脈搏以微信群為例，附上具體操作截圖：
進入微信群 → 點擊右上角菜單 → 選擇“投訴” → 選擇“群成員存在欺詐騙錢行為” → “其他欺詐騙錢行為” → 填寫具體信息，附上截圖證明。
值得注意的是，絕大多數(shù)時候，并非今天舉報，正義明天就來到。這與舉報材料的充分程度、舉報群眾的數(shù)量及審核方的主、客觀判斷等因素有關(guān)。
維權(quán)之路并不平坦
如果發(fā)現(xiàn)自己或家人深陷傳銷幣組織，或者人身安全已受到傳銷組織威脅，應(yīng)立即向案發(fā)地公安機關(guān)（分局經(jīng)偵大隊）報警。
然而，維權(quán)之路并不好走。其一，大多數(shù)傳銷幣項目的總部設(shè)在境外，核心組織者、領(lǐng)導(dǎo)者狡猾而隱蔽，肉身和資金均藏身境外，導(dǎo)致抓捕難、追贓難等問題；其二，對于傳銷幣這類特殊的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙案件，我國現(xiàn)行法律傾向于傳統(tǒng)傳銷模式，目前尚未推出針對傳銷幣的具體可操作的規(guī)定，各地部門間缺少統(tǒng)一的執(zhí)法依據(jù)，往往導(dǎo)致不同的處理方式；其三，由于虛擬傳銷幣難取證的特點，前期取證的“重頭戲”一般落在申請立案的受害者、舉報者身上。
單在舉證這一環(huán)節(jié)，就需要耗費巨大的人力、物力。互鏈脈搏在前文“法律依據(jù)”部分提到過，“組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動?人員在30?以上且層級在三級以上的，對組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴 。”向公安部門舉報前，應(yīng)提前收集、整理30個（及以上）受害者簽名的舉報材料，并拿出有效證據(jù)，證明這些受害人至少存在三層上下級關(guān)系。
這里指的證據(jù)，包括物證和人證。其中，物證包括報案材料、報單憑據(jù)、申購單、體系圖、組織者名單、身份證、銀行流水賬號、資金往來截圖等。不幸的是，萬惡的傳銷組織在作案過程中，幾乎不會留下把柄和證據(jù)，這就讓取證變得無從下手。
據(jù)《人民日報》揭露傳銷幣舉證難的一篇報道，五行幣受害人家屬首先去當?shù)嘏沙鏊鶊蟀福泳藛T表示，“必須受害者本人（在老家）到場，否則不能受理”；其隨后攜帶證據(jù)前往當?shù)毓ど滩块T，而辦案人員稱工商部門只能對傳銷定性，無法調(diào)查身份證、銀行流水賬號等信息，建議移交公安機關(guān)。
此外，在報案地點、涉案金額等方面也存在諸多不確定性。原則上應(yīng)在案發(fā)地派出所報案，但具體要看該地工商局或公安局是否立案；一些地區(qū)也會以“涉案金額不足”不予立案。
不予立案時，受用規(guī)定二則
對于不予立案的情況，互聯(lián)脈搏在早期文章《ICO詐騙維權(quán)4問——投資者實用指南》中提到：維權(quán)者可要求其出示不予立案的書面材料，以便確定下一步維權(quán)的方式。這在《刑事訴訟法》第110條里有規(guī)定，“人民法院、人民檢察院或者公安機關(guān)決定不立案時，應(yīng)將不立案的原因通知控告人。”
此外，《公安部關(guān)于改革完善受案立案制度的意見》（公通字〔2015〕32號）在維權(quán)過程中也比較受用。該意見在“規(guī)范工作流程”中提及了兩個必須、三個當場：對屬于公安機關(guān)管轄范圍的接報案，都必須接受；除涉及國家秘密的案件以外，都必須網(wǎng)上登記；對群眾上門報案的，要當場進行登記，當場接受材料，當場出具回執(zhí)。
需要注意的是，當維權(quán)人理不直氣也壯地奔赴派出所報案，稱自己買傳銷幣被騙了幾十、幾百萬，如果沒有充分的證據(jù)或材料，不予立案是必然。
古希臘寓言家伊索說過：“有些人因為貪婪，想得到更多的東西，卻把現(xiàn)在所有的也失掉了”。傳銷幣騙局越來越受到社會的關(guān)注，與生俱來的傳銷基因注定其破壞力巨大， 妻離子散、家破人亡的悲劇并不少見。我們在呼吁立法機構(gòu)完善針對傳銷幣、虛擬貨幣騙局法律的同時，應(yīng)謹記這個價值百萬的七字箴言——天上不會掉餡餅！
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