近日，公安機(jī)關(guān)披露一起傳銷案件，傳銷組織編造所謂的游戲幣理財騙局，大肆發(fā)展下線，誘騙錢財。

 

 

　　被公安機(jī)關(guān)破獲的這個傳銷組織名為“MBI”，他們早在2015年就推出了一款號稱“只漲不跌”的MFC游戲代幣理財，通過人傳人的方式，在全國各地蔓延，參與者多為五六十歲的中老年人，在高額回報的誘惑下，投入自己的積蓄。

 

　　“變臉”換“馬甲” 游戲幣理財埋陷阱

　　經(jīng)查實(shí)，犯罪嫌疑人王某等人打著“游戲理財計劃”的幌子，在網(wǎng)上設(shè)立“MFC游戲理財平臺”，將其推出的“易物幣”打造成虛擬貨幣，通過在線商城購物、線下商家交易等方式，使“易物幣”發(fā)生流通，再通過舉辦宣講會等形式公開宣傳投資虛擬幣只漲不跌等謊言，以高額回報為誘餌，大肆發(fā)展下線。

　　犯罪嫌疑人 徐某：三出三進(jìn)講究的就是通過這種方式可以每年至少有一倍以上的回報率，可能就是讓投資者感覺把錢放在這里更合算的。

　　利息，也就是所謂的靜態(tài)收益。除了“股價”上漲的收益，更為參與者看重的是“拆分”，這個概念類似于股市的無償配股。代幣只拆分不增發(fā)。參與者人數(shù)會越來越多，“股價”不斷上漲，當(dāng)代幣數(shù)量不能滿足投資者需求的時候，就會進(jìn)行“拆分”，一個幣變成兩個甚至更多。

　　犯罪嫌疑人 傅某：這樣一種行為可能會導(dǎo)致后參與的人被介紹參與的人，一旦公司崩盤，就有可能導(dǎo)致他們的投入會打水漂，造成總有最后一波接棒的人接不上，造成他們的損失。

　　真正使參與者成幾何倍增長的還在于動態(tài)收入，也就是發(fā)展下線的獎勵。和大多數(shù)傳銷騙局一樣，MBI也設(shè)置了多種獎勵，根據(jù)發(fā)展下線的數(shù)量及投資額，以代幣形式贈送。不同的用戶名和ID號按照三角布局，形成一個巨大的金字塔網(wǎng)絡(luò)，每拉入一個新人，就能獲得成倍的獎勵，也就有越來越多人卷入其中。其運(yùn)行的手法本質(zhì)就是“先吃后”的龐氏騙局、擊鼓傳花的金錢游戲。

　　犯罪嫌疑人 徐某：那其實(shí)這是一個零和游戲，可能投資者看中的是回報率，實(shí)際上公司看中的是你的本金。

 

　　撕破傳銷“馬甲” 花樣翻新實(shí)質(zhì)不變

　　警方表示，無論傳銷的花樣怎么翻新，“馬甲”穿得再多，變的只是臉，本質(zhì)不會變。只要具備“繳納入門費(fèi)，發(fā)展下線，通過直接或間接發(fā)展下線獲得報酬”這三個特征，撕破“馬甲”，傳銷犯罪實(shí)質(zhì)都沒有變化。

　　2017年，湖南省株洲市公安局偵破“維卡幣”跨境網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案金額約150億元。經(jīng)查實(shí)，魯某等外國人依托互聯(lián)網(wǎng)，在境外設(shè)置服務(wù)器，以發(fā)展會員獎勵和買賣“維卡幣”獲利為誘餌，吸引境內(nèi)參與者繳納會員費(fèi)成為網(wǎng)站注冊會員，會員主要是通過“動態(tài)模式”，發(fā)展新會員來獲得獎金。

　　湖南株洲市公安局經(jīng)偵支隊 大隊長 楊青：就是不斷地往下發(fā)展會員，一傳到二，二變四，四變八，以此模式形成一個典型的金字塔模式。

　　此外，像“星火草原”“魔幻農(nóng)莊”這類傳銷則借助微信、手游等更簡單便捷的方式，和“互聯(lián)網(wǎng)金融”、“游戲理財”的說法掛在一起，謊稱可以邊玩邊“致富”，最大的特點(diǎn)是加入門檻低，玩家之間通過掃二維碼加入游戲順序，形成上下線關(guān)系，傳染更迅速，蔓延更快。

　　另外，一些境外非法投資項目也像非法集資或傳銷一樣，會虛構(gòu)項目虛假宣傳。2017年11月，江蘇查處的DGC涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷案中，韓國籍人余某等人在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立所謂共享交易平臺，將公司包裝成有具有涉外背景的國際著名公司，運(yùn)營中心設(shè)在香港，與境內(nèi)不法分子相互勾結(jié)，以投資虛擬貨幣能獲取高額利潤回報為名，誘他人加入，并大肆發(fā)展下線，形成上下網(wǎng)絡(luò)金字塔地層級關(guān)系。

　　江蘇鹽城市公安局經(jīng)偵支隊 民警 楊磊：在這個案件中，境內(nèi)外人員相互勾結(jié)，境外注冊項目，平臺接入國內(nèi)網(wǎng)站接口，以發(fā)行網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣為名進(jìn)行非法集資、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪。

　　東南大學(xué)法學(xué)院院長 劉艷紅:幕后實(shí)際操縱人往往利用地下錢莊等一些非法渠道將資金早早轉(zhuǎn)移到境外，而投資人一旦發(fā)現(xiàn)受騙上當(dāng)以后，此時再想追回他們所投資的資金，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)“人財兩空”。