不同的套路同樣的陷阱,專家提醒——

　　近日,微信社群“三點(diǎn)鐘區(qū)塊鏈”刷爆了很多人的朋友圈,似乎一夜之間到處都在談“區(qū)塊鏈”,甚至有人用“颶風(fēng)”來形容這個(gè)風(fēng)口——他們不眠不休地研究、討論這項(xiàng)技術(shù),這是許久未見的集體興奮,仿佛錯(cuò)過幾天,就錯(cuò)過了一個(gè)黃金時(shí)代;與此同時(shí),“一幣一別墅”的財(cái)富神話也成為幣圈“勵(lì)志”典范,無數(shù)小散排隊(duì)入場(chǎng),希望能趕上虛擬貨幣這趟實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由的班車。對(duì)此,有專家提醒,數(shù)字貨幣入門有極高門檻,投資者要學(xué)會(huì)區(qū)別真正的數(shù)字貨幣與傳銷類的“山寨幣”,小心掉入陷阱,成為瘋狂幣圈的“接盤俠”。

 

　　小散排隊(duì)入場(chǎng),“私募”等場(chǎng)外交易火爆

　　在幣圈,幾乎所有小散都有“暴富”的夢(mèng)想。而“沒有韭菜,哪來的市場(chǎng)。韭菜才是幣市的第一生產(chǎn)力”成為幣圈的真實(shí)寫照。特別是在去年9月4日,監(jiān)管命令禁止任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)后,想交易的投機(jī)者們轉(zhuǎn)戰(zhàn)場(chǎng)外交易和海外ICO市場(chǎng)。

　　記者以“幣”、“炒幣”為關(guān)鍵詞,在QQ群、貼吧等搜索到“亞洲幣”、“中華幣”、“米米幣”、“中富通寶幣”、“恒星幣”、“維卡幣”、“龍幣”、“U幣”、“善心幣”等各種不同幣種,可謂是眼花繚亂。但其中的詐騙、傳銷“套路”,幾乎趨于一致。

　　一般會(huì)通過建立微信群、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式,組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷虛擬貨幣,或要求參加者以繳納費(fèi)用購(gòu)買虛擬貨幣的方式獲得加入資格。其中費(fèi)用也五花八門,有在百元以下級(jí)別的,還有千萬元甚至萬元級(jí)別的“入群費(fèi)”。被宣稱入群后可以拿到最新炒幣信息,得到莊家信息第一時(shí)間買入賣出等等。

　　去年剛剛排隊(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的小散沐沐就告訴新快報(bào)記者,很多小散跟她一樣,“像熱鍋上的螞蟻一樣,從各種渠道獲得內(nèi)幕消息,翻墻去查資料,不想錯(cuò)過這個(gè)‘炒幣的黃金時(shí)代’。”安林是一名普通的小職員,半年前也跟風(fēng)進(jìn)了場(chǎng)。“當(dāng)時(shí)花了10000元買山寨幣,半小時(shí)就只剩下6000元了。”他對(duì)新快報(bào)記者表示,當(dāng)你以為跌到谷底了不會(huì)再跌的時(shí)候,卻發(fā)現(xiàn)買進(jìn)去以后還會(huì)大跌。”安林說,大多數(shù)像他一樣的普通人都是抱著“寧愿虧死,不要后悔”的心態(tài)來炒幣,“我身邊很多朋友都是這樣,每天只睡四個(gè)小時(shí),都炒得快禿頂了。”

　　抱著同樣想法的人不在少數(shù),新快報(bào)記者發(fā)現(xiàn),此前朋友圈的一個(gè)所謂一家P2P公司的創(chuàng)始人最近正在募集資金準(zhǔn)備炒幣。“很多朋友打款很積極,雖然手續(xù)還沒辦好但希望我們能種子、天使a輪、b輪一直下去,已經(jīng)建了8個(gè)眾籌群了,群只會(huì)不斷增加,這個(gè)項(xiàng)目我希望越多人參與越好。”他更是公開在朋友圈表示,“人數(shù)太多了”,并表示該項(xiàng)目在a輪前不會(huì)做工商資料變更和登記。

　　“哪里有需求,哪里就有市場(chǎng)”,沐沐告訴新快報(bào)記者,狂熱的場(chǎng)外交易還催生了一個(gè)新職業(yè)——“代投”,這類代投中介一般都宣稱有項(xiàng)目可以代投,要求成員交付一定的虛擬幣和手續(xù)費(fèi)。如幣圈里盛傳的600ETH群,還有某些代投一個(gè)BTC會(huì)收10%的手續(xù)費(fèi)。“但這相當(dāng)于個(gè)人對(duì)個(gè)人的交易,我就遇到過給完幣,宣布項(xiàng)目失敗,人也失聯(lián)的。”

 

　　層級(jí)式“拉人頭”,交易所好像“賭場(chǎng)”

　　曾經(jīng)有多年炒幣經(jīng)驗(yàn)的小辰對(duì)新快報(bào)記者表示,一般而言,代幣在正式登陸交易所公開交易之前,會(huì)在私募階段募集一輪資金。“在私募階段,代幣的份額銷售模式跟微商銷售幾乎沒有區(qū)別,很多時(shí)候都是通過圈子之間的口口相傳,形成各級(jí)分銷商,一層一層向下銷售,售價(jià)由上到下依次提高。”

　　目前,很多投資者都是通過交易平臺(tái)進(jìn)行各類幣種的交易,自然也會(huì)把幣存放在交易所賬戶之中,在交易平臺(tái)還沒有納入監(jiān)管范圍內(nèi),也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施,意味著交易所偷你的幣如探囊取物一般容易。

　　2018年1月15日,北京海淀警方破獲一起破壞計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)案,嫌疑人仲某用自己管理員的權(quán)限,修改某交易平臺(tái)電腦內(nèi)應(yīng)用程序,盜取100個(gè)比特幣,價(jià)值數(shù)百萬元。

　　據(jù)一位幣圈的IT男向新快報(bào)記者表示,由于虛擬幣采取的電子生成方式屬于代碼共享,架設(shè)網(wǎng)站、炮制一款“山寨幣”的成本極低,模仿比特幣發(fā)行一款“山寨幣”,僅需要更改代碼,數(shù)千元就能搭設(shè)網(wǎng)站,個(gè)別“山寨幣”交易所更堪稱“交易規(guī)則想改就改,歷史行情想刪就刪”,一旦行情不妙,平臺(tái)立刻出手,或者調(diào)整交易規(guī)則,或是推出“T+0”。

　　“交易所賺錢的模式大家都心知肚明了,自古賺錢的就是這些做莊家的,就好比賭場(chǎng)、券商,大家炒幣虧的多,賺的少,但是交易所是旱澇保收。”小辰表示。

 

　　零和博弈,炒幣者在等待下一批“接盤俠”

　　“大家都不相信自己是接盤俠,”小辰表示,每個(gè)參與炒山寨幣的投資者都如此自信。根據(jù)火幣Pro行情交易軟件顯示,不少“山寨幣”的幣值已經(jīng)下跌到了幾分錢,新快報(bào)記者所在的虛擬幣投資群里不少投機(jī)者掛單買入,但是沒想到,幣值下跌到分之后,居然還能下跌到厘,所謂的抄底,也直接抄在了半山腰,而這些人還在等待下一波的“接盤俠”。

　　在這些投機(jī)者的眼中,新的代幣采取了什么樣的技術(shù),應(yīng)用于哪個(gè)場(chǎng)景,發(fā)行規(guī)模等無關(guān)緊要,更多的評(píng)估集中在這個(gè)概念是否能炒作起來,這個(gè)品種是不是能找到足夠的人接盤。

　　對(duì)于不斷涌進(jìn)的新手投資人,曾有五年幣圈摸爬滾打經(jīng)驗(yàn)的賀禾建議,要注意時(shí)間成本的風(fēng)險(xiǎn),“有點(diǎn)非常可怕的是比特幣是無交易時(shí)間、無漲跌限制的。”

　　“人性之貪婪是誘發(fā)代幣投機(jī)狂潮的本源性因素,截?cái)嘭?cái)富效應(yīng)才能從根本上對(duì)治貪婪。”蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言表示,這種投機(jī)交易是零和博弈,開始是莊家和投機(jī)者賺“割韭菜”的錢,當(dāng)“韭菜”不夠用時(shí),自以為聰明的投機(jī)者就成了韭菜,莊家開始賺投機(jī)者的錢,投機(jī)者也血本無歸時(shí),交易活躍度趨零,市場(chǎng)就會(huì)崩塌。

　　他也表示,目前炒幣仍存在較大的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn),由于ICO通常募集的主體是項(xiàng)目而非傳統(tǒng)的法人主體,此前在募集上并沒有受到人數(shù)的限制,屬于法律監(jiān)管的灰色地帶,而另一方面對(duì)于項(xiàng)目發(fā)起方,除了代投協(xié)議,并沒有任何約束條款,“空氣幣”項(xiàng)目(即沒有任何實(shí)際產(chǎn)品作為支撐,單純作為 ICO 的代幣)、跑路現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生。

 

　　專家提醒

　　大部分的投資人對(duì)于數(shù)字貨幣的運(yùn)作機(jī)制并不清楚,無法分辨?zhèn)麂N的“山寨幣”和數(shù)字貨幣之間的差別,這就為這類“山寨幣”的出現(xiàn)創(chuàng)造了可能。

　　事實(shí)上,投資數(shù)字貨幣是有門檻的,需要一定的知識(shí)儲(chǔ)備。盈燦咨詢高級(jí)研究員張葉霞建議,投資人在進(jìn)行數(shù)字貨幣投資時(shí),首先要明確數(shù)字貨幣的發(fā)行方式、交易方式、價(jià)格波動(dòng)等機(jī)制。數(shù)字貨幣依據(jù)特定算法,通過大量計(jì)算產(chǎn)生,是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本,而這個(gè)維護(hù)過程主要是算法對(duì)交易信息進(jìn)行打包和加密,而傳銷貨幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行,并且采用“拉人頭”的方式獲利。

　　還有業(yè)內(nèi)人士提醒,首先要驗(yàn)證獲得的是不是真的智能合約代幣,是以區(qū)塊鏈還是以中心化的方式發(fā)行;第二步看有無真實(shí)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)、懂不懂區(qū)塊鏈、有沒有一些落地的項(xiàng)目以及社區(qū)的活躍情況。

　　“真正做技術(shù)的項(xiàng)目和傳銷還是有區(qū)別的,而傳銷類山寨幣則是通過積極發(fā)展下線拉高價(jià)格。” 張葉霞也強(qiáng)調(diào),凡是有交入伙費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬等行為特征就基本屬于傳銷活動(dòng)。