打著“幫人”的旗號，以一個月可以獲取30%的收益為賣點，被四部門多次發(fā)布風險提示的MMM金融互助平臺，居然可以“死灰復燃”，致使更多投資人被騙，在廣州，近日就有40多名受害者集體報警，涉及金額超過千萬元。

 

 

　　去年4月以來，MMM“金字塔”在中國利用代理拉攏會員的形式不斷擴張。據內部玩家稱，平臺如今在中國有700萬個注冊賬號，其金額數目不容小覷。會員表示，網站的域名地址不斷在更換，只有通過加入相關的QQ、微信群才能了解最新網址。如遇到崩盤、凍結等特殊情況，平臺會開設騰訊QT聊天室，所有會員可加入聊天室“開會”，但并不能發(fā)言。

　　近日，有消息人士表示，MMM互助傳銷騙局死灰復燃，并以借用虛擬代幣進行投資交易的方式開展業(yè)務。

　　去年11月，中國銀監(jiān)會、工信部、人民銀行、工商總局四部門曾發(fā)布“以‘金融互助’名義投資獲取高額收益風險預警提示”的公告。公告沒有點名MMM金融互助平臺，但其中提到的運作方式于MMM平臺一致。

　　在MMM的官網上，他們將自身定義為金融互助組織，并非理財計劃，也不是傳銷，號稱“無資金外流、100年也不會跑路”。其發(fā)布一種名為“馬夫羅（Mavro）”的虛擬物品，用戶首先必須以提供幫助者的身份購買“馬夫羅”。獲得收益回報后，如果在MMM平臺發(fā)表感謝視頻，還能獲得獎金獎勵。

　　早在1994年，MMM互助騙局就在俄羅斯注冊成立并大量發(fā)售股票，并稱只要向MMM互助投資100美元，便可在半年內收回500美元，年終回報率高達400%。在強大的宣傳和高回報的誘使下，人們忽略了其中的風險。并相信只要購買MMM公司股票就能發(fā)財。MMM互助騙局的股票遭到了搶購。從此，印有馬夫羅季頭像，面值為1000盧布的原始股流向社會，在俄羅斯掀起了影響廣泛的股票投機狂潮。三年后，騙局隨即宣告破產，當時被一些國家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。

　　據MMM金融互助平臺介紹，會員參與投資必須以馬夫羅幣這種網站內部虛擬貨幣為載體，買入被稱為“提供幫助”，賣出獲利則被稱為“得到幫助”。

　　買入馬夫羅幣后，要經過15天的凍結期才能賣出馬夫羅幣套現，期限為1至14天。在凍結和等待出售期內，每天都有1%的利息。

　　參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎以及發(fā)展“下線”的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵模式鼓勵會員不斷發(fā)展更多的下線。

　　下線發(fā)展模式，令龐氏騙局形成了滾雪球似的金字塔模式，即便是高深莫測的麥道夫，也避免不了拉攏下線的套路，利用朋友、家人和生意伙伴關系，發(fā)展“下線”，同時又打入猶太人最頂尖的俱樂部，拉攏富人投資，組成龐大的金字塔型投資者群。

　　對于虛擬代幣監(jiān)管層也一直保持著謹慎監(jiān)管的態(tài)度。在今年4月傳出的一份《比特幣交易平臺清理整頓工作要求》顯示，比特幣交易平臺不得違反以下八方面要求：一、不得開展融資融幣業(yè)務；二、不得充值手續(xù)費；三、不得參與洗錢；四、不得違反國家有關外匯管理規(guī)定；五、不得違規(guī)從事支付業(yè)務；六、不得超范圍經營；七、不得違反工商廣告等法律規(guī)定；八、不得違反證券期貨等法律法律。

　　本周一（9月4日）發(fā)布的有關ICO禁令也將通過虛擬代幣違規(guī)發(fā)售、流通進行非法公開融資的行為定性為非法。

　　然而，在利益的面前，投資人如同飛蛾撲火般連續(xù)不斷地加入騙局，向著金錢的光芒進發(fā)，忽視了風險。