微傳銷成監管“灰色地帶” 涉及金額數千億
發布: 2016-07-28 15:15:55 作者: 佚名 來源: 法制日報
通過微信、QQ、陌陌等發生的“微傳銷”新形式出現的傳銷活動,正在加速擴張,成為監管部門的“灰色地帶”。《法制日報》于今日獨家獲取的一份報告顯示,由于微傳銷的虛擬性和隱蔽性特點,參與微傳銷的人數和金額難以統計,但保守估計,參與人員千萬人以上,參與金額達數千億,無論人數和金額都遠遠超出傳統傳銷。
這份由中國政法大學資本金融研究院網絡經濟研究中心(以下簡稱網絡經濟研究中心)發布的關于新型網絡傳銷的報告,是我國首個系統研究和闡述新型網絡傳銷即微傳銷的調研報告,“第一次從傳銷實踐進行科學總結并上升到理論層面的理論文獻,為我國防治新型網絡傳銷提供了理論基礎。”網絡經濟研究中心主任武長海告訴《法制日報》記者。
已成傳銷主要形式
傳銷,在過去總是與限制人身自由,以上課方式“洗腦”、吸引傳銷成員,以昂貴的產品為媒介等相聯。
“這種傳銷政府打擊比較容易,近年來隨著政府打擊力度的加大,在地面設點的傳統傳銷模式的生存空間大為縮小,目前已不是傳銷主流。”武長海說。
這一說法為官方公布的數據所證實。2015年,我國頒布實施《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》恰好10周年。據不完全統計,兩個條例頒布實施以來,全國工商、市場監管部門共查處傳銷案件21904件,案值62.38億元,罰沒金額9.9億元,已送司法機關案件2251件,9668人。
報告認為,傳銷在我國的發展可分為三個階段,即傳統線下傳銷、第一代網絡傳銷和第二代網絡傳銷。
引起武長海團隊注意的是第二代網絡傳銷或新型網絡傳銷。自2013年以后它已成為傳銷的主要形式。“目前,我國至少一半以上的傳銷為微傳銷。”武長海帶領研究團隊歷經半年的調研、走訪河北、廣東、廣西、河南等多個省份,以及受害當事人、監管部門和多個相關企業,得出上述結論。
以智能手機為工具
在報告中,微傳銷被界定為“以智能手機為工具,以微博、微信、微視、博客、陌陌、QQ、空間及其他微軟件等為平臺,以電子商務、網上創投、網上股權投資、微信營銷、微商、虛擬貨幣、金融互助、慈善救助、免費旅游等旗號為內容,以微信支付、支付寶、網絡銀行以及其他支付工具為資金流轉工具的傳銷活動”。
根據報告,微傳銷具有虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點。微傳銷活動的特點是發起靈活,傳播速度快,參與人員隱蔽,資金轉移方便,發現和查處難度大,社會危害廣,參與人員更加廣泛,參與總金額更加巨大。
近年來,相關案例層出不窮,無一不涉及眾多人數與巨大金額。例如,2015年被判刑的所謂“亞洲催眠大師”陳志華,從2013年1月到2014年3月的15個月內,打著“微信營銷、月入百萬”的口號,以手機微信為平臺,把傳銷偽裝成微信營銷、免費授課的形式。涉案人員達329人,涉案金額達461萬元。
再如,天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段結合時新的PE(私募股權投資基金)概念,從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元。
金融互助實為騙局
涉及金融的微傳銷尤為泛濫,如日益興起的虛擬貨幣傳銷。目前國內的虛擬貨幣已達數百種。
武長海介紹,2012年后國內開始大量出現打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例,例如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等等。這些所謂“虛擬貨幣”都有一個顯著特征,“都打著創新幌子,許以高額回報,實則就是傳銷騙局”。
值得注意的是,從2015年起,“金融互助”式傳銷成為微傳銷的主流。“這或與2013年下半年微信支付的上線相關,微信支付的快捷支付功能,極大地方便了金融傳銷中錢幣快速流傳的需求。”報告分析。
2016年6月中旬統計顯示,僅在微信上點“金融互助”的搜索,即可搜到200余個推廣微信公眾號和大量的微信交流群。
“MMM金融互助社區”及其類似“金融互助”平臺大量涌現。經過調研,武長海團隊發現,這類平臺多以“互助”“慈善”“復利”為噱頭,無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構,以高收益、低門檻、快回報為誘餌,靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤,宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網絡進行。
上百互助出現問題
據報告統計,這些平臺除了包括論壇、QQ群、微信、貼吧、手機移動端、新聞網站、搜索引擎等常見媒介成為最主要的擴散渠道外,騰訊和百度等眾多帶“V”認證標志的網站或公眾號也成了重要的傳播途徑,一些網店大量存在出售“金融互助”平臺源碼、系統開發的店鋪。
在百度搜索引擎上輸入“金融互助”進行搜索,相關信息達到487萬多項。在MMM金融互助在中國盛行之際,其他眾多金融互助平臺也蜂擁出現。“實際的金融互助投資平臺數量之大,影響范圍之廣,參與人數之眾超出我們的想象,難以精確估算。”武長海說。
報告分析,以微信等社交軟件為例,在社交基礎上快速發展起金融支付和清算業務,但大量非實名用戶的存在,為寄生在這些平臺上的金融互助投資傳銷平臺帶去極大的隱蔽性,伴隨著參與人員流動性、跨區域性和跨境性等特點,再加上相關法律的滯后性,以及對金融互助投資平臺的定性和取證等難以確定,“監管難度非常大,導致了金融互助平臺的非理性繁榮”。
金融互助具有詐騙和金融傳銷的性質,對此,中國人民銀行多次發出警示,此類運作模式違背價值規律,資金運轉難以長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴重損失。
根據報告,截至目前,已經有上百個這種互助模式的資金盤出現問題,數百億甚至上千億元的金錢被不法分子騙走,容易引發大規模的群體性事件,不僅嚴重地擾亂了市場經濟秩序,而且直接危害人民群眾的人身、財產權益、破壞社會管理秩序,危害社會穩定。
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