盈鑫國際炮制暴富神話  疑有數萬投資者上當受騙

 

　　日前，在河北省肅寧縣一個賓館內，吳小姐和她的幾位老鄉向中國經濟網記者講述了他們從購買盈鑫國際股權到發覺受騙的經過。

 

　　2011年4月，正因投資失利的吳小姐接到了河間“周姨”的電話，對方告訴她有一個“一年10倍利潤，只賺不賠”的好生意，即天津盈鑫股權投資基金管理有限公司（以下稱天津盈鑫）的股權投資。在幾次溝通之后，吳小姐隨“周姨”趕赴天津盈鑫實地考查。在那里，吳小姐見到了一個熟人---孟慶然（女），經交談得知，孟也加入了這家公司，并且還是“周姨”的上線。在考察期間，吳小姐還見到了天津盈鑫的董事長晏春香，并且看到孟與晏兩人非常親熱地聊天。在天津盈鑫熱烈激昂的氣氛中，吳小姐被告知天津盈鑫運作的第一支股票將在2012年6月前上市，到時所有投資這支股票股權的人都能得到至少10倍的回報，如果一年內未能成功上市，也會按銀行利率返還本金。吳小姐感覺自己發財的機會來了。從天津返回家之后，孟不斷直接與吳小姐聯系，催促其購買天津盈鑫的股權。在孟反復鼓動之下，身無分文的吳小姐終于下定了決心，向親朋好友借錢，于2011年6月10日以每單7000元人民幣的標準價格認購了天津盈鑫的6單股權（具體方式為先買1單成為普通級別投資者，然后在自己名下再買5單成為金卡級別投資者，這樣還可以拿到一部分推薦獎勵。詳情見盈鑫國際商業模式），并按孟的指示將錢轉入一個名為臧曉紅的賬戶。

 

　　幾天后，吳小姐收到了天津盈鑫的股權證，并在天津盈鑫交易平臺上登錄查詢到了自己的賬戶信息。吳小姐說公司告訴好可以在這個平臺上交易電子股，但她一股也沒有賣出去，因為上這個平臺的人都是購買天津盈鑫股權的投資人，大家手里都有電子股，都想賣出變現，可成功交易的寥寥可數。其后一兩個月，吳小姐又見證幾個熟人購買了天津盈鑫股權的過程，其中還有她介紹的一個。有投資7000元買一單，也有和她一樣投資42000元買6單的。

 

　　2011年8、9月份的時候，天津盈鑫通過孟慶然告知吳小姐第一支股權封盤停售，并向她推薦購買第二支股權。得知吳小姐等人已經沒有財力再投資的情況下，孟就沒有過多勉強。

 

　　不久之后，吳小姐等人手中的股權證被孟告知天津盈鑫通知要收回，說要更換成股東證。從此，天津盈鑫給吳小姐等人的，只有一個口頭承諾。

 

　　半年很快過去了，等待收獲高額回報的吳小姐等人，卻等來天津盈鑫已經離開天津，在香港注冊了為盈鑫國際股權投資基金管理（香港）控股有限公司的消息。盈鑫國際通過呱呱視頻和QQ消息轉發等手段告知投資人股東證要延后發放，且只在香港總部發放。為此，吳小姐等人特意去辦理了港澳通行證，隨時準備香港領取股東證。

 

　　時間在盈鑫國際一再推遲中很快到了2013年2月份。春節過后，吳小姐等人在盈鑫國際的網站上看到了一個股東證發放的通知，通知上顯示他們將得到一個名為“美國前瞻科技公司”的上市公司所發放的股東證。隨后他們獲悉每個股東證需要交納2800元的工本費，種種疑慮頓時打消了心中剛剛生出的一線希望。

 

　　吳小姐說：“我們當初購買盈鑫股權時就告訴我們一年之后股票上市即可交易，能收到十倍回報，后來說要到香港去領取股東證，可是一直到現在都將近兩年了還沒有拿到股東證，現在又說要交納2800元工本費才給發證，很多老鄉都灰心了。領取股東證花錢多不說，誰能知道以后還能不能收回一分錢投資？大家都感覺盈鑫國際是在耍著我們玩，就是想多騙些我們的血汗錢！”

 

　　吳小姐及老鄉的遭遇并非個案，記者根據盈鑫國際網站已經公布的前瞻科技（INZON）股東證發放名單大概統計了一下，發現至少有35000人購買了這支股票的股權。在記者采訪中，很多盈鑫股權投資者表示都有相似的經歷和感受，不少人都認為盈鑫國際發放股東證收取高額工本費是為了騙取他們最后一把。

在網絡上，很多投資者聲稱自己被盈鑫國際騙了

 

　　盈鑫國際商業模式被指為新型非法傳銷

 

　　在吳小姐保存的一份盈鑫國際股權商業模式表單上，記者看到了類似于傳銷的發展模式。

 

　　在這份商業模式中，投資額以美元結算，美元與人民幣的匯率為1：7。投資額分為7個檔次，最低投資額為1000美金，即7000元人民幣（配原始股420股，配電子股500股），最高投資額為155000美金。按照投資額度依次分為7個級別，即普通、銀卡、金卡、鉆卡、藍鉆、董事、合伙人。每個投資人成功推薦發展下線，可根據發展狀況獲得不同層次不同級別的各種獎勵。如直接由本人成功推薦購買

　　盈鑫股權的，除普通和銀卡投資人可分別獲得被推薦人投資額6%和7%的推薦獎（如吳小姐先成為普通級別投資人，又購買5000美元的股權作為下線，則可拿到6%即300美元的推薦獎勵），其余5個更高級別的投資人則可獲得被推薦人投資額8%的推薦獎勵。在被推薦人又成功發展其他人購買盈鑫股權之后，這些更高一級的投資人還能獲得領導獎、財富獎、見點獎，鉆卡以上級別的投資人還能拿到全球業績加權分紅獎勵。整個商業模式與某些非法傳銷的商業模式基本相同。在盈鑫國際網絡資料中，記者也看到了同樣的商業模式。

 

　　按照這份商業模式里的備注說明，結算貨幣為美元，但現金進出卻執行兩種匯率：“按1:7進，1:6出”，即投資人拿人民幣交款到盈鑫國際按1:7,盈鑫國際付款給投資人則按1:6匯兌。投資人想提現或互轉，必須要滿足賬戶余額整百美元的條件。此外，投資人一旦有了收入，還要被扣掉20%的重復消費和5%的渠道建設及慈善資金，也就是只能拿到收入的75%。對于這些不公平規則，不少盈鑫股權投資者對記者表示，雖然不合理，但盈鑫國際的承諾如果真能兌現，他們也認可，只可惜他們這些處在塔底的投資者現在連本錢都不知道能不能收回來。

 

　　一名長期從事“打傳”工作的工商人士告訴記者：與傳統傳銷模式不同的是，盈鑫國際的股權投資項目是沒有實物產品的，屬于新型非法傳銷，純粹是通過國內老百姓對股權投資不了解、國內外信息不對稱，拿一個運作所謂股票海外上市和高額回報率在誘惑老百姓上當受騙。

 

　　盈鑫國際注冊離岸公司疑為逃避政府監管

 

　　記者試圖向盈鑫國際核實上述情況，卻發現該公司網站聯系里公開的國內電話都是手機，且無法撥通，所留的電子郵箱地址也被顯示地址錯誤無法送到。記者最后在其企業新聞里一個發放股東證的通知文件里找到了一個該公司深圳客服qq郵箱地址。記者通過郵件聯系后，于次日收到該公司另外一個郵箱發來的咨詢郵件，并留有聯系人姓名與手機號碼，希望與記者進一步溝通。記者把采訪題綱回復過去后，卻至今未收到回復。撥通所留聯系人電話后，電話那頭卻否認自己是盈鑫國際的人員，說記者打錯電話了。

 

　　有知情人士透露，王振華、晏春香之所以在天津注冊天津盈鑫，主要為了披上一個合法外衣，為非法傳銷詐騙活動提供各種便利。從天津盈鑫成立之日起，就開始招集人馬在全國大肆從事非法金融活動。由于其取得相應的資質，對于普通老百姓來說，就多了一份信任，加上又沒有股權投資方面的認識，聽到天津盈鑫核心人員天花亂墜的鼓吹和承諾，很多人都像吳小姐一樣認為自己遇到了發財良機，把血汗錢投資進去，更有甚者通過向銀行貸款或非正常渠道借高息貸款購買盈鑫股權。

 

　　可是天津盈鑫成立僅兩三個月，就被有關部門發現了問題。2011年5月，中國銀行監督管理委員會辦公廳發函要求對包括這家股權公司在內的12家涉嫌非法集資的股權投資基金管理有限公司加大排查力度，切實防止發生重大案件。天津市濱海新區工商行政管理局調查發現，該公司的登記住所和實際經營地址不符，濱海新區工商部門曾多次上門找該公司法定代表人王振華，王及其公司主要負責人均未露面。

 

　　2011年5月，杭州下轄的富陽市市民已經被騙總計近千萬元。工商部門調查認為，天津盈鑫股權投資基金管理有限公司及蔡某在富陽銷售私募基金的行為，涉嫌通過傳銷手段以私募基金名義非法集資。該原始股權的銷售模式是，購買者將所有的錢款打入蔡某指定的賬戶，再由蔡某統一打入天津某投資公司法定代表人王某的個人賬戶。購買者交款后將會拿到一張香港公司的股票受讓權利證書及一個口頭承諾。同年6月上旬，在該市政府領導的重視下，該市工商局工作人員曾赴天津、北京，對天津盈鑫通過傳銷手段來法集資（股權投資）進行調查。在天津工商部門幫助下，見到了天津盈鑫董事長晏春香，在接受調查時承認其公司下屬在實際操作中存在非法傳銷的行為，說是其聘用的王姓經理人所為，其發現這一情況后已將該經理辭退。同時，晏春香表示愿意到富陽配合做好所集資金的退還工作。

 

　　據知情人稱，當時天津盈鑫所銷售的原始股并非前瞻科技，而是某旅游文化基金會原始股權，后來不知道怎么又變成了前者。

 

　　就在天津盈鑫涉嫌以傳銷手段非法集資引起有關部門調查的時候，王振華、宴春香馬上到香港注冊了盈鑫國際，并以盈鑫國際的名義在囯內繼續上述活動。

 

　　虛假的光環和被掩蓋的真相

 

　　從盈鑫國際網站和在一些網絡媒體的信息中可以看到，盈鑫國際總是在適時地搞一些會議活動，請一些所謂的離退休官員和一些讓人搞不清來路的協會組織負責人和外籍人士做嘉賓，然后招集一幫來自各國的企業家代表、金融專家、營銷專家和各國各地區的新股投資人和參觀考察團。總之，場面全是轟轟烈烈，氣氛是熱鬧激昂。然后，再請一些肯幫忙的媒體把新聞發布出去。

 

　　據知情人透露，晏春香、王振華團隊在媒體公關方面做了周密的安排。一是花錢大做正面宣傳，但了解其背景真正肯為其做形象宣傳的媒體寥寥無己。記者上網查詢發現，原發媒體確實不多。二是猛發軟文，通過中介公關人員虛構文章來源（如某篇有關盈鑫的軟性新聞，多家網站顯示為云南某網，可記者在該網站未查詢到任何有關盈鑫的新聞信息），在一些網絡媒體之間轉發。三是在博客、論壇上發帖，這個成本更低廉，但隨著時間的推移，盈鑫國際的非法行為被越來越多的投資人和旁觀者發覺，正面帖子后面往往是一串討伐和謾罵。

 

　　花錢刪除負面信息是盈鑫國際公關的又一大“亮點”。記者查詢發現，2011年富陽市有關媒體曾報道天津盈鑫涉嫌以傳銷手段非法集資一事，此情況也得到知情人的證實。但現在卻這篇稿件只能在某論壇上看到。

 

　　另外一件奇怪的事發生在去年年底。

 

　　據琿春新聞網報道，經琿春市公安局依法查明，犯罪嫌疑人金某受天津盈鑫股權投資管理有限公司委托，于2 0 1 1年5月至9月，在琿春私設天津盈鑫股權投資管理有限公司報單中心，以投資入股、吸納會員、上市分紅的方式，發展琿春會員3 5 0人次，并通過該公司指定的4個賬戶匯入錢款，涉案金額達2 9 6萬余元。

 

　　去年12月27日下午14時，琿春新聞網第一時間發布了題為《琿春破“天津盈鑫”詐騙案296萬贓款發還群眾》的新聞，文章闡述了琿春市公安局破獲“天津盈鑫股權投資管理有限公司以集資名義詐騙琿春受害群眾2 9 6萬余元”的案情經過。12月30日下午15時，該網記者接到陌生來電，一個自稱同行的神秘“記者”開門見山的提出，有個文章需要您刪除一下可以嗎？以為是新聞出現錯誤，該網記者隨即問是哪篇新聞？神秘“記者”發來了《琿春破“天津盈鑫”詐騙案296萬贓款發還群眾》的鏈接地址，該網記者當即追問，這篇報道是否存在問題時，神秘“記者”稱：“您看能不能刪，費用多少？”

 

　　隨后，該網記者回絕了神秘“記者”的請求。但從次日起的幾天里，該網站三度遭受黑客攻擊。對此，中國經濟網得到琿春新聞網當事記者的證實。

 

　　盈鑫國際股權投資能否為投資者帶來回報？

 

　　在國內有關盈鑫國際的公開信息中，曾有提到盈鑫國際運作的第一支股票即前瞻科技（INZON）在納斯達克上市。記者通過多方查詢發現，前瞻科技僅在美國場外柜臺交易系統OTCBB掛牌。

 

　　記者通過OTCBB官方網站（www.otcbb.com）查詢前瞻科技(查詢代碼：IZON)的信息發現，前瞻科技最近的報價時間為今年3月22日，當日成交量為零，流通股總數為759745股，每股現價4.99美元，總市值379萬美元，每股盈利（12月）為-7.61美元。

　　而記者通過從盈鑫國際網站已經公布的股東證名單粗略計算，購買這支股票股權的投資者高達35000人左右。像吳小姐這樣一人下有多個會員編號，每個會員編號包含多單的也大有人在，總會員編號數量在50000個以上，以每個編號按最低投資額1000美元計算，那么盈鑫國際已經為這支股票所籌集的股權投資資金已高達5000萬美元以上。按照盈鑫國際給投資人的承諾，這支股票必須能做到5億美元以上的盈利才能基本兌現。

 

　　記者咨詢了一位在美國從事金融工作的朋友。他告訴記者INZON只不過是OTCBB上的一個空殼公司。“一些中介機構拿OTCBB上的殼公司到中國騙錢是很常見的，一些民企和國企都有被騙的事例。購買一個空殼公司一般只20-30美元，買過之后并不需要往里注資，只需變更董事及股東名單等手續就行。”

 

　　美國摩立摩根資本與投資集團中國區總裁劉建華在其所著的《融資—奔向納斯達克》一書中提到：“有一些并無上市打算或經營業績差、根本不符合境外上市要求的企業借著赴美OTCBB上市的幌子，與部分產權經紀公司、投資公司等中介機構相互勾結，大肆宣傳境外上市、大量拋售公司原始股，大肆圈錢，欺騙投資者，使不少投資者無辜被套牢。

 

　　具體操作時，他們通過打電話、熟人介紹、辦免費理財講座、股權投資推介入會等方式，邀請普通投資者，極力鼓吹境外上市的種種好處，信誓旦旦地吹捧、宣傳該企業將會很快在境外上市，誘導投資者相信該企業上市后股票會大幅上升。很多禁不住誘惑的投資者，便爭先恐后地用手頭的資金購下這些分文不值的“垃圾”，然后滿懷希冀地開始漫長卻毫無意義的等待。

 

　　有知情者透露，在利用“境外上市”概念高價出售企業原始股的騙局中，有個別中介公司甚至并沒有取得國家相關部門頒發的業務許可證，純屬非法經營、違規高價倒賣。

 

　　業內專家指出，由于投資者售樓的股權憑證多由股權托管公司或其他中介機構所出具，沒有履行正常的股東變更手續，不具備有效的法律依據，這種股份買賣行為不受法律保護，即使真的等到企業正常上市，投資者也不一定能夠成功獲取收益。”

 

　　隨著調查的深入，記者發現盈鑫國際不光在國內大肆詐騙老百姓的血汗錢，而且也騙了美國證券交易委員會。在美國證券交易委員會2012年4月30日發布的INZON公司董事會人員變更的公告中，INZON董事會宣布任命王振華和晏春香成為該公司董事會成員，并在聲明中稱該公司任何董事或高級職員之間不存在親屬關系。但在國內，王、晏多次聲稱他們二人為夫妻關系，并在有關媒體的訪談節目大秀夫妻恩愛。盈鑫國際的股權投資者們都知道二人為夫妻關系。包括在天津接受工商部門調查時，晏也稱盈鑫公司系她與丈夫王振華共同創辦。

 

　　近日，記者獲得消息稱：前不久，王振華被山東省某縣公安局控制，但日前已取保候審。記者聯系該縣公安局辦案部門核實情況，對方稱工作紀律原因不便向記者透露。

 

　　關于OTCBB

 

　　OTCBB即場外柜臺交易系統（Over the Counter Bulletin Board）（簡稱OTCBB），又稱布告欄市場，是由NASDAQ的管理者全美證券商協會（NASD）所管理的一個交易中介系統。OTCBB帶有典型的第三層次市場的特征。OTCBB與眾多的創業板相比具有真正的創業板特征：零散、小規模、簡單的上市程序以及較低的費用。在OTCBB上面流通交易的股票，都是不能達到在那斯達克全國市場（National Market）或小資本市場（Small Capital）上掛牌上市要求的公司的股票，因此有人說它屬于“未上市證券市場”。

 

　  OTCBB與NASDAQ的區別在于以下幾個方面：

 

　　1、沒有上市標準；

 

　　2、不需要在OTCBB進行登記，但要在SEC登記經NASD核準掛牌；

 

　　3、掛牌審批時間較短；

 

　　4、上市費用非常低，無需交納維持費；

 

　　5、在股價、資產、利潤等方面沒有維持報價或掛牌的標準。

 

　  與NASDAQ相比，OTCBB以門檻低而取勝，它對企業沒有任何規模或盈利上的要求，只要經過SEC核準，有三名以上做市商愿為該證券做市，就可以向NASD申請掛牌。掛牌后企業按季度向SEC提交報表，就可以在OTCBB上市流通了。

 

　  有業內機構對借殼OTCBB市場的過程這樣描述：一家美國上市公司，由于種種原因而停牌，變成空殼公司。然而，這類公司的股票仍可在OTC BB進行交易。通常情況下，OTC BB市場的流通性較差，大約2/3的股票實際處于停止交易狀態，股價僅有幾分錢，屬垃圾股。有人專門購買這種空殼公司，便宜的僅20萬美元，然后倒手賣出。想借殼的中國公司，花30萬美元左右，即可控股這類公司80%～90%左右的股權。在OTCBB市場，投資人為了保證自己利益，一般都要求中國公司擁有當地公司身份。所以，通常的方式是先買殼、然后反向兼并的路子。

 

　　目前在中國，OTCBB已經成為非法集資的溫床。這并不是OTCBB的罪惡，而是由于中國公眾對于美國證券市場的不了解，對于“在美國上市”“原始股股價飛漲”的宣傳偏聽偏信造成的。加之OTCBB與NASDAQ同屬一家交易所，而NASDAQ催生了大量財富神話，就使投資者對OTCBB顯得更加神往。