他叫甄溪，人稱“甄哥”，曾是一名的哥。一個月前，高郵法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，合并判處甄溪有期徒刑14年。

 

　　從開出租，到開寶馬，甄溪搖身一變，成了“大老板”。他有著怎樣的變身術(shù)？

 

　　第一回

 

　　的哥騰挪發(fā)財路 高息攬儲功初成

 

　　1996年，高中畢業(yè)，甄溪學(xué)上了駕駛。次年，從高郵老家來到揚州，成了一名出租車司機。像許多打工者一樣，甄溪夢想著，能在揚州安家落戶。

 

　　可是，開出租又苦又累，也掙不了大錢。創(chuàng)業(yè)成了他實現(xiàn)夢想的選擇。當(dāng)了三年的哥，甄溪換了方式與人合伙開汽車租賃公司。

 

　　然而，開了四年租賃公司，還是沒掙到錢。他只得灰溜溜地回到了老家，賦閑四年。

 

　　到底干什么來錢？有人有錢花不掉，有人做生意差錢，甄溪似乎看到了這里面的商機玩錢。2009年，甄溪開下了一家投資擔(dān)保公司。

 

　　公司開了，果真有人把錢送上了門。看著一捆捆的鈔票，甄溪的腦子又轉(zhuǎn)開了：錢給別人做生意，不如自己也投資一把！

 

　　“告訴大家一個好消息，公司有效益了，下一步，我們要做大，要投資一家夜總會。”甄溪向員工宣布，也是放了一個風(fēng)。

 

　　高翠萍，年近六十，無業(yè)在家，炒股買基金不在行，有錢不知往哪投。閑來沒事，高翠萍愛往擔(dān)保公司跑。一天，她來到甄溪的擔(dān)保公司。“工作人員七嘴八舌地說，我們公司很掙錢，馬上還要開夜總會。”

 

　　不久，高翠萍直接找到了甄溪，“我把錢投過來，利息能給多少？”

 

　　“月息2%，以后效益好了，給你3%沒問題。”甄溪告訴高翠萍，“我們公司將要開夜總會，政府很多部門支持，銀行也給我們貸款500萬，但投資大，還需要自籌一部分。”

 

　　第一筆，高翠萍借出了5萬元。一個月后，甄溪主動打電話向她借錢，又是5萬。10萬元，利息誘人，每月5000元。

 

　　此后，高翠萍又分兩次借出20萬，并把這等美事告訴了一個朋友，朋友也借出了10萬元。甄溪以擔(dān)保公司的名義，開出了50萬元借條。半年后，他并對高翠萍說：“利息不會少你的，我的貸款快下來了，一到賬，立即會還上。”

 

　　“不急，不急！”看看甄溪開著的豪華夜總會，想想每個月豐厚的利息，高翠萍有點舍不得收回自己的借款。

 

　　第二回

 

　　入股分成拋誘餌 套住股東又借貸

 

　　2009年7月，甄溪的夜總會開始裝修，需要大筆資金。資金從哪來？甄溪開始尋找目標(biāo)。

 

　　景淮明，一家咖啡館的老板。甄溪是他的常客，一來二去，兩人成了朋友。

 

　　“我投資了一家夜總會，還差點錢，你愿不愿意入股？”甄溪向景淮明描繪了夜總會的誘人“錢景”。

 

　　“入股怎么分紅？”景淮明有些心動。

 

　　“我保證，每年分紅不會低于投資本金的20%。”甄溪似乎早有準(zhǔn)備，脫口而出。

 

　　就這樣，景淮明分四次陸續(xù)投入115萬元。

 

　　這一招挺靈。甄溪開始有意識地尋找有錢人。吃飯，喝酒，祈畢延進(jìn)入了甄溪的視線。

 

　　“想不想當(dāng)老板？我開了家夜總會，可以帶你入股呢！”瞅準(zhǔn)一個時機，甄溪向祈畢延拋出了誘餌，“我并不是向你借高利貸，你可以參加分紅。”

 

　　祈畢延果然經(jīng)不起誘惑，分四次投給甄溪47萬元，輕輕松松當(dāng)上了“老板”。

 

　　但甄溪對他說：“資金周轉(zhuǎn)還是有點緊。”“我表哥有錢，要不帶你去談?wù)劊?rdquo;祈畢延心想，經(jīng)營好夜總會，自己也有一份責(zé)任。

 

　　祈畢延的表哥叫許華。“老表，這是甄老板，生意做得挺大，現(xiàn)在需要點周轉(zhuǎn)資金。你的錢放在銀行，肯定不如甄老板給的高。”祈畢延勸說許華。

 

　　“甄老板能給多少？”許華問。

 

　　“你是畢延的表哥，我們也不是外人。我給你月息3分！”甄溪立即開了腔。

 

　　許華拿出一張銀行卡，交給祈畢延，“你到銀行取20萬，這20萬我認(rèn)你說話。”取了錢，甄溪給祈畢延打了借條。后來，祈畢延不僅沒拿回自己的47萬，還得償還表哥的20萬。

 

　　與祈畢延一樣，牛小衛(wèi)也是在酒桌上認(rèn)識了甄溪，并被甄溪的熱情吸引。牛小衛(wèi)的生意做得很大，也想著搞點多元經(jīng)營。

 

　　甄溪算是抓住了他的心，“我搞了家夜總會，有沒有興趣參股一起做？”牛小衛(wèi)爽快地掏出了100萬。

 

　　半年后，牛小衛(wèi)聽到風(fēng)聲，夜總會經(jīng)營虧損，甄溪借了不少債，就想著要退股。

 

　　“不錯，我是欠了別人60萬，你幫我把這筆債還了，夜總會就沒負(fù)擔(dān)了。這樣，夜總會就能掙錢了，然后慢慢把你的股金退出來，你看如何？”甄溪提出了這樣的條件。

 

　　牛小衛(wèi)覺得有道理，于是又被套進(jìn)了60萬。

 

　　第三回

 

　　一房兩證套兩人 發(fā)覺被套房已賣

 

　　2009年11月28日，夜總會試營業(yè)。汪正成了甄溪的又一個獵物。

 

　　汪正是酒水商，承包了夜總會的洋酒和飲料供應(yīng)。一個月下來，該結(jié)賬了。但甄溪對他說：“我們剛開業(yè)，資金暫時有點緊，你先墊著，我不會虧待你。今后，這個場子里的酒水全部用你的！”

 

　　就這樣，拖了3個月，欠賬已達(dá)100萬，汪正才陸續(xù)拿到錢。又過了3個月，酒水銷量下降，但還欠著60萬，汪正想退出。

 

　　“我現(xiàn)在正跟銀行談300萬的貸款，需要給人家20萬的"好處費"。你借20萬給我，貸款一下來，我就把你的賬全部還清。”甄溪承諾，這20萬可以給5%的月息。

 

　　為了拿回60萬，汪正覺得沒有選擇，只得向朋友借了20萬。但后來，他沒能“解套”。

 

　　以高息、參股相誘之外，甄溪還使出了第三招以自家房產(chǎn)抵押借錢。

 

　　“我借你20萬，算入股怎么樣？”鞠軍問。甄溪說，“我可以給你年息20%，但入股錢太少了。”拿著甄溪開出的借條，鞠軍覺得心里沒底。“就憑一張借條，這樣借錢沒有保障。”

 

　　“我在揚州有一套房子，我可以把房產(chǎn)證抵押給你。”甄溪說著，拿出了房產(chǎn)證。

 

　　兩個月后，甄溪打電話給鞠軍：“我家房子土地證還沒辦，你把房產(chǎn)證送來，三四天就能把土地證辦下來。”

 

　　三四天后，甄溪果真又把房產(chǎn)證送還了鞠軍。“我大概看了下子，就把房產(chǎn)證收起來了。”鞠軍沒想到的是，這張房產(chǎn)證已經(jīng)是一張假證。

 

　　“9個月后，朋友打電話給我，說甄溪跑了。我還慶幸，他有房產(chǎn)證抵押在我這呢！”盡管這么想著，但鞠軍還是有點忐忑，便跑到房產(chǎn)局驗證。這一查，他傻了，房產(chǎn)證是假的。

 

　　真的房產(chǎn)證哪去了？原來，真房產(chǎn)證被甄溪抵押給了柳開春。

 

　　柳開春是甄溪老家的人。為了“吸引”他投資，甄溪熱情地邀請柳開春，“不瞞你說，我的夜總會還差點投資，你要有閑錢投到我這來，利息比銀行高得多。我可以把我家的房產(chǎn)證抵押給你。”

 

　　柳開春悄悄找人估了估價，發(fā)現(xiàn)甄溪家的房子值100多萬，于是便分期借出了95萬元。

 

　　得知甄溪出逃后，柳開春立即趕到揚州，敲門，家中沒人。又趕到夜總會，得知已轉(zhuǎn)手。“人家告訴我，甄溪家的房子也已經(jīng)賣掉了。”

 

　　“他的房產(chǎn)證還在我手里，房子怎么好賣呢？”柳開春疑惑道。

 

　　“他一定是把原來的房產(chǎn)證作廢，又重新領(lǐng)了房產(chǎn)證，再賣掉的。”對方這樣解釋。

 

　　第四回

 

　　貸得寶馬裝臉面 債臺高筑倉皇逃

 

　　2010年4月，夜總會已經(jīng)入不敷出。為了順利借到錢，甄溪準(zhǔn)備換換行頭買輛寶馬X5。

 

　　于是，他找到債主馬曉俊，“我有輛舊本田，但開出去不體面，影響夜總會生意呢。你借錢給我買輛寶馬，這輛舊車就送給你。”

 

　　“我借首付款給你，剩下的你到銀行貸款。”馬曉俊同意借40萬首付，并要把車子的產(chǎn)權(quán)放在自己名下，等還了錢再過戶。

 

　　買了寶馬車，甄溪每個月要還銀行貸款2萬元。到了9月，債務(wù)越來越多，夜總會也難以為繼，甄溪再也無法還貸。此時，他想到了一個人。

 

　　3個月前，一個土建老板到夜總會娛樂。經(jīng)“媽咪”介紹，甄溪到包間敬酒，并聊了起來。

 

　　“你這個夜總會蠻豪華的，生意不錯吧，投資了多少錢啊？”土建老板問。

 

　　“投了900多萬呢，做這一行太累了。你有興趣，我就轉(zhuǎn)給你得了。”

 

　　“可以啊，不過，你已經(jīng)開了這么長時間了，600萬，我就拿下。”

 

　　當(dāng)時，甄溪沒有舍得。3個月后，甄溪讓“媽咪”聯(lián)系土建老板，準(zhǔn)備轉(zhuǎn)手。但此時，土建老板已因病外出治療。不久，就病逝了。

 

　　無奈，甄溪只好與馬曉俊商量轉(zhuǎn)手的事。最終，馬曉俊聯(lián)合另外一個債主，以450萬元轉(zhuǎn)走了夜總會。扣除債務(wù)，甄溪拿到了140萬元現(xiàn)金。

 

　　甄溪將其中的138萬元償還了部分債務(wù)，留下兩萬元準(zhǔn)備出去躲債。9月13日，他打電話給父親：“我欠了好多錢，沒辦法還，我要出去躲債，你們在家要小心一點。”

 

　　9月15日，甄溪關(guān)了手機，帶上老婆孩子逃往蘇南。隨后，甄溪的父母也從老家消失。

 

　　甄溪在宜興租了一間民房，將老婆孩子安頓于此，自己則到上海，進(jìn)入一家洗車店打工。

 

　　3個月后，他聯(lián)系上了一個朋友，朋友正在廣東英德做生意。隨后，甄溪去了英德。

 

　　甄溪消失后，邗江、高郵兩地公安機關(guān)接到了一批債主的報案。11月29日，甄溪被列為網(wǎng)上逃犯。次年2月17日，開下老鴨粉絲館一個月后，甄溪被英德警方抓獲，隨后被押解回?fù)P。 （文中人物均為化名）

 

　　以案說法：

 

　　教你如何防范 集資犯罪

 

　　隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人民群眾收入增加，部分企業(yè)轉(zhuǎn)制、重組過程中，給部分職工發(fā)放補償金或買斷工齡款，使社會上閑散資金大量增加；而目前社會投資渠道較少，大量資金滯留在群眾手中，給這類犯罪活動提供了現(xiàn)實可能性。涉嫌犯罪的企業(yè)、公司的工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，使他們從事的非法經(jīng)營和經(jīng)濟犯罪活動披上了“合法”的外衣，具有很強的蒙蔽性。無論采取什么形式，犯罪嫌疑人都會把“回報率”定得很高，而且獲取的時間很短，超高額的經(jīng)濟收益具有很強的誘惑性。部分群眾缺乏法律觀念和理性心態(tài)，幻想“一夜暴富”；也有少數(shù)人明知是投資陷阱，仍抱有僥幸心理，冒險參與；還有的人為了獲取優(yōu)厚“提成”，甘愿充當(dāng)犯罪嫌疑人的“幫手”，結(jié)果害人害己。具體表現(xiàn)為：

 

　　1.形式有新的擴展。

 

　　在種植、養(yǎng)殖、入股分紅、產(chǎn)品開發(fā)、認(rèn)領(lǐng)股權(quán)證等形式以外，又推出推銷“特色”商品、預(yù)售旅游門票、民間貨幣借貸、向外國公司投資等新“項目”。

 

　　2.手段有新的改進(jìn)。

 

　　集資活動與非法傳銷方式相融合，分層設(shè)立“分公司”、“代理站”、“推銷員”，上下形成網(wǎng)絡(luò)，按“業(yè)績”提成。其活動地點也往往選擇在人口密集的商業(yè)網(wǎng)點、居民小區(qū)出租房，活動更加隱蔽；在交款方式上，多為異地交款，異地銀行卡存取、郵政儲蓄存款、電子銀行轉(zhuǎn)賬等，使大量資金流動難以發(fā)現(xiàn)。

 

　　3.經(jīng)營周期有新的變化。

 

　　集資者大多縮短了合同兌現(xiàn)時間，基本都規(guī)定在半年之內(nèi)。其目的主要是進(jìn)一步提高欺騙的有效性。因為合同周期時間過長，易生變數(shù)，投資者不放心；短時間見效益，更適合投機心理。事實上，經(jīng)營周期縮短，意味著“崩盤”的時間會更快到來，其風(fēng)險更大，群眾遭受損失的可能性將大大增加。