——防范涉眾型經濟犯罪實用指南

　　核心提示

　　今年2月20日，都江堰市8旬老人張大爺給成都市公安局經濟犯罪偵查處來信，聲淚俱下地痛陳騙子大耍伎倆詐騙老人治病錢的前后經過。道高一尺，魔高一丈。成都市公安局經濟犯罪偵查處，從破獲的涉眾經濟犯罪案中條分縷析，識破了騙子們的嘴臉和伎倆，從常見案例入手，對如何預警防騙，受騙后如何處理等方面進行了總結，以便廣大讀者煉就一雙慧眼。

　　前車之鑒，后世之師。警方提醒老年朋友不要輕信天上掉餡餅的事，也希望子女們看到報道后，提醒家中父母千萬要警惕。

　　治病錢被騙 老兩口苦悶度日

　　市公安局經濟犯罪偵查處：

　　我們是兩位老年人，現(xiàn)在以沉重的心情向你們訴說我們遭受加加連鎖公司欺騙的原因和過程。三年前，老伴身患腰椎盤突出癥，我們一門心思只想省吃儉用，節(jié)約存錢來治病。去年，我們好不容易積累了4萬多元錢，哪知去年3月12日我們途經都江堰市太平街時，突然碰見一位30歲左右、自稱叫劉霞的婦女。她用關切乖巧的話語讓我們去他們公司聽醫(yī)療保健知識講座。第二天，他們派車免費把我們拉到一家農家樂。去后，聽他們老總在那里大聲宣揚他們加加連鎖公司如何發(fā)展快，效益高，并舉了某某人投資后得到的利息快達到了成本。又把我們帶到成都的辦公樓去參觀，墻壁上掛滿了各種蓋著大紅章的證照，再下來就動員大家投資。

　　看我們還在猶豫，劉霞又把他們的女主任鄧虹和林總叫來給我們說了很多。我們終于動心，當天就簽了合同協(xié)議，林總當天下午親自坐車把我們送到郵政儲蓄門口，取走了我們還沒到期的2萬元存款。此后，劉霞常來關心我們，說不到一年，我們投資的利息就可以達到兩三千元。我們又一次動了心，將剩下的2萬元錢從郵局取出來給了她……

　　去年3、4兩月，我們共在農家樂聚會領取了兩個月利息。剛過不幾天，事情不妙，遠在外地的女兒出了事，亟待用錢。我們老兩口找到加加連鎖公司林總，提出退股，遭到公司拒絕。后來打電話，就打不通了，全部關機……從去年5月到現(xiàn)在，我們不但沒出門一步，老兩口彼此傷心，經常睡不著覺，電視都不想看，常悶在床上……

　　常見騙例

　　警惕 非法集資騙走血汗錢

　　非法集資活動涉及內容廣，表現(xiàn)形式多樣。目前主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。

　　【案例】 金螞蟻公司宣稱，只要買下螞蟻種，之后便每天呆在家中，不需要做任何事情，一年后投資回報12％，兩年后投資回報30％；公司股票在美國上市，以每股0.15美元購入原始股，3年后便可漲至4美元一股！ 可天上不會掉下餡餅。金螞蟻公司及其相關公司在成都的4年里，共有3265位市民的上億元存款落入了這只“金螞蟻”的口中，至今無法追回，而這些市民以中老年為主。

　　【經偵民警破招】 理性對待投資。切記“回報率越高風險越大”的投資法則，不要受高額利息的誘惑，對一些回報率過高的項目要謹慎投資，以免掉進犯罪嫌疑人設下的陷阱。盡量讓自己的兒女、家人、朋友知道實際情況，讓大家?guī)湍愠鲋饕庀朕k法，協(xié)助你防騙識騙，不要因為一時的沖動，盲目“投資”。強化法制觀念，增強甄別能力。在開展理財、儲蓄、證券、保險業(yè)務時，要確認吸儲理財?shù)慕鹑跈C構是否具有經營該項業(yè)務的資格。總之，廣大群眾要牢記“天上不會掉餡餅”這條法則。

　　警惕 傳銷新變種死灰復燃

　　傳銷出現(xiàn)一些新特點

　　成都市公安局經濟犯罪偵查處預警：近期，傳銷活動依然十分猖獗，特別是拉人頭式傳銷仍處于高發(fā)期，個別地區(qū)屢禁不止，并向西部蔓延，傳銷大要案件和傳銷引發(fā)的暴力抗法和群體性事件時有發(fā)生。同時，傳銷違法犯罪手段也在不斷翻新，出現(xiàn)了一些新特點：一是利用互聯(lián)網進行的傳銷增多。傳播速度快、涉及面廣、人員眾多、危害嚴重。二是合法企業(yè)為推銷企業(yè)產品，采用傳銷違法經營模式，打著“直銷”名義，發(fā)展人員，組建傳銷團隊，獲取非法暴利。成都市公安局經濟犯罪偵查處鄭重提示，廣大群眾應增強防范傳銷、抵制傳銷的意識和能力。

　　警惕五類傳銷新手段

　　1、警惕傳銷組織打著“連鎖銷售”、“特許經營”、“直銷”、“加盟連鎖”的幌子，謊稱“國家搞試點”、“響應西部大開發(fā)號召”等名義誘騙群眾參加傳銷。
　　2、警惕傳銷組織打著“電子商務”、“網絡直銷”等旗號利用互聯(lián)網進行傳銷。一些傳銷組織租用境外服務器，違法活動更加隱蔽、發(fā)展人員更快、傳播地域更廣。
　　3、警惕一些公司假借直銷名義，以銷售商品為掩護，以高額返利、高額回報為誘餌，通過發(fā)展加盟商、業(yè)務員、優(yōu)惠顧客等形式發(fā)展下線，以參加者發(fā)展下線的銷售業(yè)績?yōu)橐罁�計提獎金的團隊計酬傳銷行為。
　　4、警惕傳銷組織發(fā)展高年齡、高學歷，低年齡、低學歷的人員參與傳銷。特別是警惕傳銷組織以招聘、實習、介紹工作為名，誘騙在校學生參與傳銷。
　　5、警惕傳銷組織在當傳銷活動受到查處，或者傳銷即將崩盤時，唆使傳銷參與者進行群體上訪，制造混亂局面，給政府施加壓力，自己則趁機推卸責任，卷款潛逃，逃避打擊。

　　警惕 投資歪股票上當受騙

　　近期，成都市公安局經濟犯罪偵查處連續(xù)接到群眾舉報稱，有不法分子利用群眾投資股票的熱情日益高漲，擅自發(fā)行未經批準上市的股票騙取錢財。根據調查，公安機關發(fā)現(xiàn)此類犯罪有以下特征：

　　●公司真實存在，股權合法有效，但擅自發(fā)行股票行為違法

　　【案例】 2007年6月，受害人石某到舉報中心報案稱：一自稱成都某公司的工作人員，向其宣稱四川某科技股份有限公司近期要在美國納斯達克上市，為了分散股權，委托該托管公司處理有關股權轉讓之事，并不斷傳送各種資料及公司營業(yè)執(zhí)照游說買股權等于買原始股。其中的公司是真實存在的，但發(fā)行股票卻未經主管部門批準。

　　【經偵民警破招】 從對舉報情況調查來看，近期發(fā)生的“歪”股票犯罪與以往舉報利用發(fā)行股票詐騙犯罪有明顯不同，欺騙性更強。過去，不法分子虛構公司、虛構發(fā)行股票，誘騙群眾購買假的原始股；而現(xiàn)在，不法分子利用真實存在的合法公司和合法的公司股份，謊稱該公司即將上市并發(fā)行股票，誘騙群眾購買所謂的原始股。

　　●借托管中心這個合法機構為掩護，進行詐騙活動

　　【案例】 2007年11月，張某報案稱：四川某股份有限公司法定代表人李某未經有關部門許可，私刻該公司證券部印章及股份確認章，騙取成都托管中心登記手續(xù)，擅自將該公司200萬股股份轉讓給鄧某等11名群眾。

　　【經偵民警破招】 不法分子為了讓群眾深信不疑，往往偽造相關證明文件和虛假材料到產權交易中心掛牌，騙取托管中心股權登記確認，然后讓群眾親自到交易大廳參觀，看其公司的價格，謊稱該公司即將上市，或通過互聯(lián)網發(fā)布虛假的公司上市消息。在獲取群眾信任后，讓群眾將錢打入托管中心賬戶內，通過股權托管中心進行股權轉讓，最終讓群眾買到沒有上市公司的股權，詐騙錢財。縱觀整個違法行為的實施過程，不法分子正是利用了群眾對托管中心等合法機構的信任來達到其違法的目的。

　　●作案手段不斷翻新，欺騙性越來越大

　　【經偵民警破招】 不法分子一般主要采用電話、發(fā)送傳單等方式一對一發(fā)展客戶，或通過舉辦股評會、股市沙龍等方式吸引客戶。在虛假宣傳中，不法分子往往采用誤導和欺詐手段，打著公司即將“上市”的幌子，編造虛假的公司經營業(yè)績和回報率，利用普通投資者對公司“上市”程序缺乏了解又急于求富的心理，從而達到牟取非法利益的目的。

　　相關提醒

　　網絡股票論壇中的常見欺詐手段

　　從破獲的網絡股票欺詐案中，警方發(fā)現(xiàn)有以下常見手段，請股民們注意防止上當受騙。

　　1、假的交割單。

　　有人常在網上“王婆賣瓜”，以炒股高手自居，貼出交割單印證自己的確是做了某筆交易，誘導他人委托其代理投資。但交割單很多都是假的，造假手段常見的有：用模擬炒股軟件或者股票管理軟件做出來的假交割單；用圖像處理軟件處理過的交割單。

　　【經偵民警破招】只要讓對方把賬戶和密碼給你，進他的股票賬戶里查找交割單，一目了然。

　　2、免費推薦股票，當心QQ群有詐。

　　“高手”們在網上建3個群，用不了多少時間也花不了多少錢，運作得好，就可以讓200人相信“高手”操盤能力。假設一個人的資金是10萬，那么這個群主可以間接控制著2000萬的資金。群主就是通過不同QQ群的反復炒作來賺錢，“高手”先選擇股票，然后讓一個群的會員買，再讓另一個群拉升，再讓第三個群的人繼續(xù)買，這樣反復在三個QQ群中鼓搗拉升。群主借機賺大錢；也有群主干脆就直接讓群用戶來接盤，最后換掉QQ號，一跑了之。

　　【經偵民警破招】其實很多時候接受免費指導的人就是給群主接盤的，以免費指導推薦高收益股票為名，實為控制巨額資金盈利。

　　3、百分百成功率。

　　論壇里常常會看到有人吹噓他的指標如何好，百分百成功，或者86%-99%等等。高手們先貼出帖子來說免費贈送，再找兩撥人一邊捧另一邊罵，目的是別讓帖子沒了下文，當然捧的一方是穩(wěn)操勝券，然后開始收費。

　　【經偵民警破招】騙子最難的不是如何做出東西，而是怎么把東西賣出去。想做一個成功率100%的指標并不難，現(xiàn)在做指標有一種叫做“鬼”的做法，就是指標的指示可以跟著股票以后的走勢進行調整。簡單地講，首先選擇出3天漲了10%的股票，前兩天來看似乎沒有提示，但3天后再回頭看，有人出帖了，而且各個準確，指標100%成功。如果不想上當，最好別有占便宜的心理。

　　警方答疑

　　參與非法集資不受法律保護

　　——成都警方忠告市民遠離涉眾型經濟犯罪

　　記者：為什么說騙子公司承諾的“高回報”根本無法實現(xiàn)？

　　警方：有四個方面的原因。

1、犯罪嫌疑人在注冊公司時，往往用傀儡法人掩蓋其真實身份，從一開始就設下了騙局。在調查中警方發(fā)現(xiàn)，盡管這些涉案公司一般都經過合法注冊，但犯罪嫌疑人的身份，特別是主要嫌疑人的身份，一般都是虛假的。他們要么直接偽造身份證，要么利用他人的身份證通過中介機構登記注冊成立公司，其目的就是企圖在案發(fā)后，“金蟬脫殼”，逃避法律的懲處。

　　2、騙子公司所鼓吹的能夠賺取高額利潤的項目也往往子虛烏有，根本不可能“誠信經營”。盡管這些公司總是竭力打造公司實力雄厚、誠信經營的形象，竭力鼓吹有這樣那樣具有發(fā)展前景的經營項目，但實際上這些項目都是為了騙取投資者的信任、激發(fā)他們的投資熱情而憑空編造出來的，事實上根本不存在。

　　3、不法公司騙取群眾投資款后，根本沒有用于生產經營，所謂的“高額回報”只是天方夜譚。這些騙子在收到投資款后，并沒有投入實質性的生產經營活動，為了誘騙更多的群眾參與投資，他們往往將后期群眾交付的投資款用來支付前期投資群眾的“利息”，如此“滾雪球”，拆東墻補西墻制造出公司“營利”的假象，而群眾得到的“回報”實際上還是自己的血汗錢。

　　4、不法分子實施詐騙得逞后，往往將贓款瓜分、轉移，揮霍殆盡，受害群眾的經濟損失很難追回。據調查，這些公司在收到客戶繳納的款項后，往往迫不及待地按公司內部層級分贓。一般情況下，將其中的30%左右用于租房、聘請業(yè)務員等開支，剩下的除了用少部分支付前期投資者的“利息”外，余下的則被主要犯罪嫌疑人很快揮霍、瓜分或是轉移。當“雪球”越滾越大，窟窿也越來越大，其詐騙伎倆即將敗露時，這些不法分子即很快卷款潛逃、人間蒸發(fā)。公安機關即使抓獲犯罪嫌疑人，也很難追回贓款，為群眾挽回經濟損失。
　　記者：針對涉眾型經濟犯罪高發(fā)，警方有什么要特別忠告群眾？

　　警方：從破獲的這類經濟案件來看，受害人都存在一個共同心理——認為犯罪分子不會組織非法集資。實際上，非法集資是這類經濟犯罪中，涉及受害面最大的。發(fā)現(xiàn)后，公安機關要嚴厲打擊，同時我們也要提醒群眾，參與非法集資活動不受法律保護。去年7月10日，全國人大法工委和國務院法制辦負責人答新華社記者問時，就明確指出：非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔。

　　市民對此類犯罪一定要有清醒的認識，要保持高度警惕，牢記“天上不會掉餡餅”的至理名言。特別是在面對五花八門的宣傳和高額回報誘惑的時候，要多留心和慎重考察所推薦項目的真實性及合法性，切勿輕易將自己的血汗錢用于這類不安全甚至血本無歸的“投資”。

　　其次，遇到類似情形，要盡量讓自己的兒女、家人、朋友知曉實際情況，讓大家?guī)湍銋⒅\，一起協(xié)助你防假識騙，以免一時沖動或賺錢心切，掉進騙子設下的“圈套”。

　　記者：群眾發(fā)現(xiàn)上當受騙后應該怎么辦？

　　警方：當你已經發(fā)現(xiàn)自己上當受騙，千萬要保持清醒頭腦，切勿驚慌失措，一是要盡快向當?shù)毓�安機關舉報犯罪，并盡可能地收集有關證據材料，配合公安機關共同打擊這類犯罪活動；二是要依法維護自身權益，通過正常渠道主張訴求，決不能因挽損心切，做出影響社會穩(wěn)定的過激行為。非法沖擊黨委政府、堵塞交通、擾亂公共秩序、尋釁滋事、未經批準擅自集會游行等違反《治安處罰法》、《刑法》的行為，將受到法律的制裁。

　　舉報途徑

　　86408800(晝) 86408700(夜) 為你開通

　　直接到成都市公安局經濟犯罪舉報中心（成都市青羊區(qū)大墻西街68號成都市公安局經濟犯罪偵查處院內）或各區(qū)（市）縣公安（分）局經偵大隊舉報。

　　成都市公安局經濟犯罪舉報中心電話86408800（晝）、86408700（夜），為你開通。另外，為了給社會公眾提供更多防范經濟犯罪的知識，還開通了“成都市公安機關預防經濟犯罪信息”網站（www.cdecid.gov.cn）。市民可以通過該網了解最新經濟犯罪動態(tài)、常見經濟犯罪手段、特點，增強防假識騙的能力和水平。同時，市民也可以直接在網上報案和舉報犯罪線索、進行法律咨詢。

　　●各區(qū)（市）縣經偵大隊舉報電話

　　錦江經偵大隊：86408959

　　青羊經偵大隊：86247129

　　金牛經偵大隊：86406244

　　武侯經偵大隊：86406631

　　成華經偵大隊：86406442

　　高新經偵大隊：85155914

　　龍泉驛經偵大隊：84882842

　　青白江經偵大隊：83665051

　　新都經偵大隊：83952992

　　溫江經偵大隊：82740760

　　都江堰經偵大隊：87133444

　　彭州經偵大隊：83891770

　　邛崍經偵大隊：88749728

　　崇州經偵大隊：82216180

　　金堂經偵大隊：84920620

　　雙流經偵大隊：85801982

　　郫縣經偵大隊：87863696

　　大邑經偵大隊：88283110

　　蒲江經偵大隊：88522513

　　新津經偵大隊：86353126

　　相關鏈接

　　涉眾型經濟犯罪九大類型

　　1、以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品、收取保證金等，非法向社會公眾集資；
　　2、以國家對生態(tài)環(huán)境保護、發(fā)展綠色產業(yè)、民間資金造林等方面采取的鼓勵政策為幌子，許諾高額回報，進行非法集資；
　　3、以預售、合作經營、投資入股或加盟等為名，承諾回報，收取訂金、股金、加盟費等，非法向社會公眾集資；
　　4、不依托于商品買賣，而是通過發(fā)展會員、收取高額入門費等手段維系運作，進行“拉人頭”傳銷；
　　5、利用公司的合法外衣和品牌產品，通過開展所謂的直銷業(yè)務或者宣傳所謂的先進營銷理念，以專賣、代理、加盟連鎖等方式進行傳銷；
　　6、以電子商務、網上購物、銷售互聯(lián)網學習網址等為幌子，在互聯(lián)網上發(fā)布廣告吸納會員，實施變相傳銷活動；
　　7、通過各種渠道大肆宣傳“消費儲值”的經營模式，通過收取商家和消費者加盟費的方式，實施變相傳銷活動；
　　8、稱公司將要在境內外證券市場上市，或稱發(fā)行股票已獲政府部門批準，誘使或騙取投資者購買其股票；
　　9、以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名，未經批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票。

　　本版稿件采寫 本報記者 朱光澤 攝影 張鳴 漫畫 張維穎